基金202005净值公司托管部(基金监管户和托管户)

什么是基金保管？为什么要基金保管？基金保管手续费多少？基金，包含公募基金，私募基金（基金专户、信任、阳光私募、调集理财、银行理财）等产品， 都是向特定或不特定目标征集资金用于出资的一个契约性主体。 法律规则，这些资金有必要与处理人的资金、财物独立，独立运作独立核算。 处理人可以对该基金的运作进行处理，可是该基金的财物、资金有必要交由保管人保管， 这样就可以到达该基金独立运作的意图，确保出资人资金安全。 基金保管手续费依据产品性质不同而不同， 以公募基金为例，股票型的一般是0.25%， 债券型的0.20%、0.18%的都有，详细以基金处理人与保管人怎样洽谈。 货币基金一般0.10%。 至于其他私募基金，费率愈加灵敏， 从0.25%至万分之五都有。

基金公司和基金保管组织有什么区别？基金处理公司，担任基金的征集、运营和出资等，例如华夏基金处理有限公司、招商基金处理有限公司，他们是管事的； 基金处理公司征集的资金要存放在保管银行，便是基金保管人，一般便是商业银行，比方工商银行、我国银行、浦发银行等等，他们是管钱的。

商业银行从事基金保管事务，除需求设有专门的基金保管部外，还要具有的条件包含？同学你好，很快乐为您答复！

(1)安全保管基金产业。(2)依照规则开设基金产业的资金账户和证券账户。(3)对所保管的不同基金产业别离设置账户，确保基金产业的完好与独立。(4)保存基金保管事务活动的记载、账册、报表和其他相关材料。(5)依照基金合同的约好，依据基金处理人的出资指令，及时处理清算、交割事宜。(6)处理与基金保管事务活动有关的信息发表事项。(7)对基金财政会计陈述、中期和年度基金陈述出具定见。(8)复核、检查基金处理人核算的基金财物净值和基金份额申购、换回价格。(9)依照规则招集基金份额持有人大会。(10)依照规则监督基金处理人的出资运作。(11)我国证监会规则的其他责任。

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高顿祝您日子愉快！证监会基金部有关担任人介绍，跟着我国基金商场迅速发展，基金处理公司的数量继续添加，基金保管银行则因较高的准入门槛而增加缓慢。至今，我国境内已开业的基金处理公司到达45家，筹建的有6家，而基金保管银行仅有13家，别离为工行、农行、我国银行、建行、交行、光大、招行、浦发、民生、中信实业、华夏银行、兴业银行和北京银行。

基金保管银行名录（2013年7月）

基金保管事务流程详细有哪些？同学你好，很快乐为您答复！

基金保管人是依据法律法规的要求，在证券出资基金运作中承当财物保管、买卖监督、信息发表、资金清算与会计核算等相关责任的当事人。基金保管人具有四项责任：1．财物保管，即基金保管人应为基金财物树立独立的账户，确保基金的悉数财物安全完好。2．资金清算，即实行基金处理人的出资指令，处理基金名下的资金来往。3．财物核算，即树立基金账册并进行会计核算，复核检查处理人核算的基金财物净值和份额净值。4．出资运作监督，即监督基金处理人的行为是否契合法律法规及基金合同的规则。基金保管人首要经过保管事务获取保管费作为其首要收入来历，保管规划与其保管费收人成正比

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高顿祝您日子愉快！保管费一般依照基金财物净值的必定份额提取，逐日核算并累计，至每月末时支交给保管人，此费用也是从基金财物中付出，不须另向出资者收取。基金的保管费计人固定成本。基金保管费收取的份额与基金规划和所在地区有必定联系，一般基金规划越大，基金保管费费率越低。新式商场国家和地区的保管费收取份额相对要高。保管费年费率国际上一般为0.2％左右，美国一般为0.2％，我国内地及台湾、香港则为0.25％。

有必要指出的是，基金处理费和保管费是处理人和保管人为基金供给服务而收取的酬劳，是处理人和保管人的事务收入。处理费和保管费费率一般须经基金监管部门认可后在基金契约或基金公司章程中订明，不得恣意更改。基金处理人和保管人因未实行或未彻底实行义务导致的费用开销或基金财物的丢失，以及处理与基金运作无关的事项产生的费用、不得列入基金处理费和保管费。