中欧温顿基金总经理(中欧温白银期货上市顿基金诈骗案)

【事例58——被告人王某某供述及法院判定理由】

被告人王某某供述：2012年1月2日经过我曾经的搭档刘某3介绍，到中欧温顿公司任事务员，公司工作地北京市向阳区海航大厦14层。我在理财二部，一部负责人段某，二部负责人是肖某，下设四个团队，我的领导是刘某3，咱们团队10几个人；公司还有行政部、人事部。
公司先期将资金贷给借款方，构成债务，经过商场出售找客户出资，进行债务转让，公司如期给客户返利，出资到期后进行兑付，公司从中赚取利率差便是所谓的P2P形式。咱们办事处的理财专员，到超市、住宅小区等公共场所进行广告和事务宣扬，招引客户。假如想做理财的客户，就由事务员将客户带到公司或许在现场同客户签定一份《出借咨询与服务协议》,依据这份协议，客户经过POS机进行出资，后咱们将客户签定的协议、根本材料和付款凭据收拾好做出《债务转让及受让协议》和收款确认书，客户的钱打给公司。我一共有10多个客户，别离有王某、司某、吕某等人，其间我的亲属就有200多万，还有王某的最多大约200多万。事务员有提成，每年按事务员介绍客户出资额情况进行核算，累计介绍客户出资50万元以下的，按照年化收益1%提成；累计介绍50万至100万元的按照年化收益的1.2%提成；累计介绍客户出资100万元以上的按照年化收益的1.5%提成。公司是否将钱真正打给债务人我不清楚，我没有见过借款人。客户打给公司的钱一般是经过POS机刷卡的方法还有便是经过转账汇到公司的账户。

我的客户中王某、吕某是在外面经过发小广告方法知道的。我的薪酬数均匀2500元左右，提成总共有人民币四五万元。2017年5月2号我接到向阳经侦的电话，问我能不能去做个笔录，我就在5月3号下午去了小红门派出所，警官招待的我，说我涉嫌违法就将我扣留了。
另，被告人王某某之辩解人提交了经法庭举证、质证的以下依据：
体谅书二份证明：出资人刘某1、苏某对事务员王颂喆的行为表明体谅，不再追查王颂喆的法律责任

上述依据，来历合法、内容客观，能够相互印证共同证明上述审理查明现实，对能够相互印证共同的部分本院均予以采信。
另，本院审理期间，被告人王某某家族协助退赔人民币5万元，现在案。

本院以为，被告人王某某伙同别人违背金融办理法规，不合法吸收大众资金，数额巨大，其行为已构成不合法吸收大众存款罪，依法应予惩办。
北京市向阳区人民检察院指控被告人王某某犯不合法吸收大众存款罪的根本现实清楚，依据的确、充沛罪名建立。

关于辩解人所提“王某某没有违法成心、故不构成不合法吸收大众存款罪”的辩解定见，经查，在案依据证明，王某某活跃施行了面向社会不特定大众揭露宣扬公司“理财产品”，许诺到期返本定时返还利息，并施行了面向社会不特定大众进行集资的行为，王某某亦屡次对上述行为供认不讳，因而，王颂喆对自己所施行的不合法吸收大众存款的行为片面上是明知的，其行为构成不合法吸收大众存款罪，故本院对辩解人该项辩解定见不予采用。
关于辩解人所提“王某某亲朋好友的出资不该核算在违法数额内”经查，本案系经过超市散发传单等方法面向社会大众揭露宣扬方法寻觅出资人，面向社会不特定大众征集资金，被告人亲朋好友相对被告人而言为特定主体，但相对中欧温顿公司整个集资而言依然为不特定目标，具有不特定性；再者，被告人亲属朋友的出资与随机发传单等方法找来出资人的出资，在本案中均归于面向社会不特定人意图下而产生的主体，因而，被告人亲朋好友的出资应当核算在违法数额，故本院对辩解人的该项辩解定见不予采用。

鉴于被告人王某某系受雇佣参加违法，在共同违法中起非有必要、辅佐效果，系从犯；尚能接公安机关电话后主动到案，归案后能照实供述所违法行，有自首情节；活跃退赔出资人的部分经济丢失，取得单个出资人体谅；部分出资人系被告人亲属朋友，此次违法系初犯，故本院依法对其所违法行予以减轻处分。依法责令被告人王颂喆退赔各出资人的经济丢失。在案之款一起处理。关于辩解人所提的对被告人王某某适用缓刑的辩解定见，经查，王颂喆不合法吸收大众存款金额巨大，且出资金额大部分已丢失，形成的社会矛盾没有化解，因而，对该项辩解定见本院不予采用；辩解人的其他相关辩解定见本院酌予采用。

综上，依据被告人王某某违法的现实、违法的性质情节和对社会的损害程度，本院按照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十一条、第四十五条，判定如下：

一、被告人王某某犯不合法吸收大众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币十五万元（刑期从判定履行之日起核算。判定履行曾经先行拘押的，拘押一日折抵刑期一日，即自2017年5月3日起至2019年11月2日止。罚金于本判定产生法律效力后一个月内交纳）。 央金所提醒您

自古出资伴危险，各家理财需谨慎。

低投高收不靠谱，华彩包装恐有诈。

黑盒操作要远离，饥饿营销脑要灵。

要问出资哪家好？小央遥指是央金。

时刻走到了2016年7月，要说那伯纳德·麦道夫，这位美国有史以来最大庞氏圈套的编造者、前纳斯达克主席，这位具有各种牛逼哄哄名头的大骗子，现已在北加州的一座联邦监狱服刑满7年了，但这仅仅他牢房生计的细小片段。在规划掏空华尔街精英口袋后，金融巨骗被判拘禁150年。他所触及的庞氏圈套的玩法说穿了便是空手套白狼，一旦骗术被戳穿，这些金融花招背面的逻辑往往近乎荒谬。伯纳德·麦道夫，巨大的金融家和现代股市之父，当然也是现代金融史上头号大骗子。

出资商场风云莫测，尤其是关于小白理财来说，经历的缺少，导致在出资决策上往往一叶障目，收益没有得到确保的一起，本金也一起受到了丢失，俗称，炮灰，其实就算是小白理财，也完全能够防止成为出资炮灰，只需紧记以下六点，必定能最大程度确保出资者成为炮灰。下面，小央就帮您剥离互联网金融圈套的层层假象，白描出高危渠道的画像，一起淬炼出一些防骗关键词，梳理出当下盛行的几大骗术，协助您进步免疫力，具有好身体?。

骗术关键词1：不靠谱的高收益 超出惯例的高收益永远是骗子们的不贰法宝。由于人道是贪婪的，面临骗子许诺的高额收益，出资者往往会损失终究的沉着。

据说在佛罗里达上流社会的高尔夫球场上，麦道夫的客户一边对出资长时刻安稳的高报答洋洋得意，一边也曾戏谑这个传奇人物，“这样高的报答，莫非你在诈骗？”——在被卷走悉数家当后，他们才发现这个打趣一语成谶。

现实上，现在市面上的正规大渠道，比方陆金所、PPmoney等以及央金所，这些渠道的收益相对来说比较安稳，由于安全的财物端是不太会有超高额的年利率。

骗术关键词2：虚浮的名头、世界范儿的包装

2014年2月底，中欧温顿基金办理有限公司总经理忽然失联，北京向阳区一位出资者自杀坠楼，惨烈揭开了这桩触及5亿元的P2P诈骗案。这个看起来似乎有“中欧”背书的公司这才脱去“巨大上”的外衣，暴露出骗子的底细。

近几年，相同的逻辑还被应用于“香港VS出资基金网”“美国华尔街全球私募基金网”“纳斯达克全球出资网”等等，使用耳熟能详的世界元素取得出资者信赖成为最简略粗犷的骗术，而中投、汇金、建银、瑞信等一流金融组织的姓名也或许被“排列组合”，为互金渠道增信，出资人应该深化查清公司实在的“基因”。

“出资人要注意不能轻信‘基金办理公司’的名头，假如是公募，应该拿得出证监会授权同意的事务资质，假如是私募，出资人有100万起投、净财物1000万以上等门槛。”即使是中欧温顿，它的整个工商注册流程也是合法的，“基金”的名号并不必定能够背书。

骗术关键词3：熟人传销、高返利游戏

中国人有句话是说做熟不做生，可是也有个词现在用的更多，便是杀熟，亲属朋友往往会由于私人关系而对问题渠道放松警觉，盲目相信、随从，终究导致鸡飞蛋打的局势。

小央在收集材料的时分注意到，从现已被发表的各种问题互金渠道性质看，有不少触及浓重的“金融传销”意味，大大集团正是上一年被曝光的一宗传销式金融圈套。

值得一提的是，高返利游戏也成为不合法集资的套路之一。一些问题渠道一般打着金融立异的旗帜，使出目不暇接的返利花招，使用循环消费、消费返还、网络加盟和消费增值等名字很多的“马甲”和杂乱的返利算法来威逼出资人，实质都是给出超乎寻常的返利份额。

比方“美国华尔街全球私募基金网”就曾以高额返利鼓动出资人开展其别人入会加盟，介绍费高达出资总额的10%～12%。而高额返利也是中晋招引出资人的花招，据悉，中晋合伙人方案曾打出“5万起投，新开户送5000元老凤祥黄金，产品时刻两个月”的宣扬，适当于返利10%，此外，客服还暗里与客户约好账面外“两到三分”的额定报答。据小编了解到，其具有的“天文数字”般的职工都是传销链条上的环节，每个试用期职工有必要购买5000元以上的一年期“大大宝”，想要转正的职工则有必要再购买5万元“大大宝”，所以不断由职工开展“下线”，内部集资的体量就适当惊人。骗术关键词4：“黑盒子”操作，广告海

出资一笔钱，至少应该了解钱的去向，这个最简略的出资逻辑，却在互联网金融的圈套中被重复推翻。据小央了解，无一例外地，问题渠道都说不清楚资金的终究去向，理财产品信息含糊，债务出资方向含糊。

即使是美国金融史上最老到的骗子麦道夫，同样是声称其出资资金能够在渠道上主动错配，出资人仅仅抱着“安稳的长时刻收益”，一直搞不清楚借款人是谁，对方又怎么方案偿还本息，更别提对项目危险作出理性评价了。而这些“黑盒子”理财产品的背面，很或许是互金渠道自设了资金池，这现已触犯了监管底线。央行等十部委联合印发的《关于促进互联网金融健康开展的辅导定见》中就清晰了P2P网络假贷组织的信息中介性质，制止渠道建立资金池。

一些现已曝光的庞氏圈套中，渠道操控人除了拿一部分新资金添补利息窟窿外，还用于很多投进广告或许找明星来站台，营建财大气粗、渠道资金运作杰出、出资丰盛的假象，殊不知剩余资金现已悉数搬运境外或别人名下。

骗术关键词5：超奢华写字楼、超偏僻工作地

骗术为什么能一而再，再而三的骗到人，为什么简略的骗术总是能屡试不爽。归根结底是由于骗术都是从人道的视点去规划的，人道是没有办法抹去的，乃至也很难躲藏。小央爱说大真话，比方说人嘛，都是看脸的，那些空壳公司，骗子团伙往往会会挑选超奢华写字楼作为工作地址，约请出资者实地观赏，富丽堂皇，精约大气的工作环境往往会让出资者麻痹大意，心中关于问题渠道终究的一点疑虑，也跟着美丽前台的一声问好灰飞烟灭。 这种情况也密布出现在问题渠道上。一些P2P和股权众筹公司专门针对年青出资人的心思，将门面装点得分外奢华。关于具有必定经济实力、对出资理财有热心、专业知识约等于零的70后、80后乃至90后出资人来说，中心商圈的高级写字楼就适当具有说服力。 究竟，这是一个看脸的年代

。骗术关键词6：秒标，饥饿营销 现代社会营销方法中，饥饿营销现已是一种常见的出售方法。相似苹果、小米这些大型科技公司发布新产品的时分也会采纳这种手法来招引客户。

当被描绘的不着边际的产品一旦被铺开购买，有些经历不足的出资者急于求成的心态会让他们暂时失掉精确的判别。

秒标往往形成饥饿营销的假象，骗子“装饰”完一个网贷渠道后，制造一套假公司证件或套用其他公司证件，再凭此注册一个域名并与第三方付出渠道协作，接着就给网友秒标的威逼，待出资者上钩后将资金打入网站在第三方渠道的个人账户中，终究将资金提取出来直接跑路。

以上六点，是小央以为每一个出资者都有必要紧记心中的规律，就好像是六面明镜，是您的火眼金睛，能把他那些个妖魔鬼怪渠道都照出来！方能让爱理财爱出资的您，取到普惠金融所带来的真经法典！