9色(300507股吧)
二、基金定投第49课:两个标的,怎么比较哪个更适合定投?
(一)比“成绩”
宇哥之前讲过,定招标的应该挑选长时刻成绩好、动摇性大的基金,这儿再加一句:首选成绩好,其次是动摇性大的基金。
假如成绩欠好,动摇性再大,定投摊平本钱再好,也没有好的止盈进场时机,或许止盈时机少纵即逝。比方:中欧明睿(001000)和中欧新蓝筹(166002),这是让我形象最深入的,由于16年头许多出资者挑选了进攻性强、反弹快、动摇更大的中欧明睿,但后来定投作用呢?
能够看到:中欧明睿定投1年仍是亏本的,在这波商场高点定投收益率也不及中欧新蓝筹,而且假如没及时止盈,后续亏本将到达24%,动摇非常大。再看中欧新蓝筹,定投初期一向盈余,收益率曲线稳步向上,最高可赚取19%,假如没止盈,后续也就亏本2%。所以,成绩才是第一位的。
挑选成绩好要重视一下3点:
建立时刻短期成绩好,有可能是命运或其他要素导致的。只要长时刻成绩好,咱们才有理由信任它在未来可能会体现不错。因而,优选建立时刻早的,最好3年以上,这样能够更长周期的了解基金的成绩体现。
2.年化收益率
比较两个标的谁的成绩好,最直接的便是看年化收益率,比方近3年、乃至近5年。中短期成绩也不能太差,近6个月、近1年成绩也要看下。
登录“晨星网”-“基金东西”-“基金比照”。输入你要比照的基金代码,就能够看到数据比照了。下图以中欧明睿和中欧新蓝筹为例:
3.基金司理
要点重视基金司理近期是否改变,任职期限最好大于2-3年。还要看基金司理当时及前史办理基金的成绩是否杰出且安稳,以及期间任职报答是否大于同类平平等。自动型基金特别重要。
登录“好买基金网”主页右上角-“基金东西”-“基金比照”检查
需求留意,基金的成绩只代表曩昔,不代表未来。经过该办法,大概率防止选入未来成绩差的基金。
(二)比“动摇性”
标准差越大,代表动摇性越大。
登录好买基金网的档案页检查,要点重视近3年的参阅含义大。或在晨星网的“基金比照”东西检查。
(三)比“估值”
估值低的标的更占优势。估值越低代表越廉价,一方面安全边沿高,另一方面长时刻看估值会回归合理水平,未来出资价值达。
比较指数、指数基金时,必定要看估值。PE前史百分位越低,代表越轻视。ROE、股息率越高,也代表越轻视。
(四)看个人危险偏好
假如你的危险偏好低,仍是主张挑选动摇性相对较小的定投,以防心情遭到商场的影响大起大落。
特别关于一些保存型出资者,平常也不敢买股票类基金,主张挑选一些平衡混合型、偏债混合型基金定投。
当然,假如你危险偏好较高,能够挑选动摇性大的标的来定投,必定要向上动摇。
(五)事例共享
除了以上要素,还要考虑一些其他要素。比方:定投的快捷度、定招标的的费率、出资者对标的的认知度等。下面以朋友实在发问为例,共享给我们:
1.中证500VS创业板指
归纳来看,同为成长型风格,中证500出资规模更广,近5年成绩体现更好,动摇性足够大,涨跌弹性好,估值也很低,长时刻来看个人主张选中证500。
2.大成战略报答混合VS华夏沪港通上证50AH优选指数(场内)
从近2年成绩、动摇性、费率等来看,华夏沪港通上证50AH更适合定投,且不必忧虑基金司理替换,更适合长时刻定投。假如寻求超量收益可选大成战略。
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