基金怎么推荐给配资平台哪个好客户(怎么让客户买基金)

李文良个人介绍

李文良，四川大学经济学学士，辅修核算机科学技术与使用；具有12年国内外基金剖析点评、401K养老金组合办理、公募FOF出资运作办理阅历；2009.06-2015.07年任职于晨星资讯，全球基金剖析，美国401K养老金出资组合办理；2015.07-2017.09年任职于招商银行总行，担任五星之选、摩羯智投战略组合；

2017年10月参加南边基金，担任FOF产品基金司理，现任FOF出资部担任人，公募FOF基金司理，司南投顾组合司理。办理全商场首只FOF公募基金，办理全商场榜首批上线基金投顾组合。“选基”阅历超越12年，一向在做基金剖析和组合办理，曾办理过美国401K养老金组合。

注：南边全天候战略FOF建立于2017.10.19，以全商场FOF建立时刻为根据；2019年10月，《关于做好揭露征集证券出资基金出资参谋事务试点作业的告诉》。

Q:您之前在基金点评组织以及银行都作业过，这些作业阅历对出资阅历有影响吗？

A：2009年起在晨星的时分，我首要作业剖析全球基金，和担任美国401K养老金全权托付出资组合的构建和动态办理；2015年起在招行的作业，我首要担任五星之选，对国内基金精选剖析点评挑选，以及摩羯智投组合战略方面的构建和办理；2017年参加南边基金后，2018年开端担任南边全天候FOF基金司理（全商场首只FOF基金），2019年担任商场榜首批上线投顾组合的主办人。可以说我的职业生涯一向在和“选基金”、“投基金”打交道，12年的相关阅历协助我构建了一套完善的选基结构系统，对基金公司、基金司理和基金产品进行三位一体描写剖析，完成“量化去劣，定性择优”，然后高效挑选全商场优质基金。

Q:为什么主张用户买投顾组合？买基金和买投顾有什么区别？

A：基金出资有一个痛点，基金**但许多个人出资者不**。数据显现，许多个人出资者在基金出资上的盈余体会是欠安的，要处理这个问题，需求一起处理两个痛点：一是选到好基金，二是掌握生意的机遇。这对一般基民来说并不简单。买基金仅仅只是“投”，而基金投顾有“投“也有”顾”，在出资路上，基金投顾会帮出资者挑选合适的组合，然后代为挑选基金、自动调仓，并定时奉告运作状况与复盘，致力于用专业的研讨和继续的服务协助出资者处理“选基难”、“**难”的问题，省时又省心。所以关于基金小白以及管不住手的用户，投顾是一个相对更好的出资挑选。

Q:全商场9000多只基金，调研作业作业量很大，你们是怎么进行继续剖析的？

A：首要，任何单个个人一只只去深入剖析并追寻全商场9000多只基金确实是不太实际的，因而咱们有完善的一套基金剖析点评系统，一起开发了基金投研系统来进行基金点评中偏量化方针的核算、基金的持仓剖析、职业风格改变及成绩归因。其次，对中心基金种类深度研讨并长时间盯梢掩盖的作业量确实很大，因而需求团队协作来完成，咱们团队包括多名基金司理和基金研讨员，具有十分丰厚的海内外基金剖析点评阅历，在基金剖析点评方面有才能进行全商场掩盖。

Q:和一般出资人比较，在选基和出资上有哪些优势？

A：首要，在基金挑选方面，前面说到咱们有具有丰厚的海内外基金剖析点评阅历的团队、完善的基金剖析点评系统以及强壮的基金投研系统来进行全商场基金的研讨掩盖，一起经过与基金司理进行访谈、定性调研来继续盯梢咱们中心池基金产品，尤其是组合装备的基金产品，精确了解基金司理的出资风格，以及及时了解基金司理关于商场改变的应对战略，对产品运作严密盯梢。

其次，在基金组合办理方面，咱们作为专业的基金出资者，依托于公司投研渠道，在自上而下的大类财物装备，底层是基金点评挑选，以及基金组合动态运作办理三方面都显着优于个人出资者。

榜首，在大类财物装备方面，经过公司财物装备委员会指引，微观战略部进行国内外微观研讨和各大类财物深度掩盖，以及咱们团队内部的财物装备定论，由基金司理结合各自办理的基金产品来拟定和动态办理；

第二，在基金挑选方面，团队具有丰厚的海内外基金剖析点评阅历，经过强壮的投研系统对全商场基金进行研讨掩盖，定性调研和继续盯梢基金司理和基金产品，对基金动态改变及时掌握；

第三，在组合动态办理方面，需求精细化的对组合进行穿透式动态办理，并结合商场动态改变对组合进行战术性调整，无论是在专业性、纪律性仍是胜率方面，专业出资团队的优势都是十分显着的。

Q:基金挑选是出资榜首步，您在办理组合的时分是怎么排兵布阵的？

A：在进行组合办理时，咱们以自上而下的微观研讨和财物装备来驱动组合构建，结合商场动态改变、危险监控以及组合危险收益特征定位来进行组合动态办理。详细排兵布阵而言，以财物装备确认大类财物装备份额，在细分财物内部再做细分财物装备，整体而言，咱们是以装备思路为主的。

以权益财物排兵布阵为例，咱们进行组合构建的出资理念和思路是以“中心+卫星”均衡装备的思路恰当进行超配和低配。详细而言，咱们在进行权益部分装备时，采纳“中心+卫星”的装备思路，中心装备咱们以全商场装备的基金司理为主，一起在风格上相对均衡，不会在某一个风格或许某一个职业进行特别极点的押注，尤其是职业主题种类往往作为“卫星”装备。比方本年新能源、煤炭涨的特别多，新能源和煤炭均是职业主题，在权益出资部分仅作为“卫星”装备，装备份额会束缚在必定规模内，恰当的进行装备增强收益。

Q:一般出资人难以掌握商场行情，您办理组合是怎么进行调仓的？

A：咱们会从三个方面考虑对组合进行调仓：榜首，自上而下财物装备的观念产生改变时（如股债性价比产生严重改变），会进行动态的组合调整；第二，底层盯梢的基金和咱们预期产生了一些改变，或许基金司理呈现了人员改变，或许找到了危险收益比更好的产品；第三，触及危险操控要求后，被迫呈现的组合再平衡。

Q:支付宝已经有金选基金了，为什么还要推出金选晋级组合？

A：首要和咱们介绍下南边金选晋级组合，它持有的基金精选自支付宝金选基金池，等于说是调集了支付宝理财智库和南边基金投顾团队的双重选基实力，金选晋级组合中基金致力于在全商场9000+基金优中选优，金选中的金选。为什么要推出金选晋级组合呢？

咱们之前说到用户选基有2个难点，一是选到好基金，二是掌握生意的机遇。金选基金很大程度上只处理了榜首个问题。也就是说许多用户即便买到的是好基金，但由于不会掌握生意机遇，最终盈余体会欠安。金选晋级组合在“好基金”的根底上再帮您精选基金，一起内行情改变时帮您调仓，致力于实在把“好基金”赚到的钱变成用户的。

注：本组合战略备选池准则上从蚂蚁基金渠道“金选”基金规模内挑选部分基金，若“金选”基金规模产生严重改变导致不宜继续作为本组合战略样本空间，或未来有愈加合适的其他可选基金规模作为样本空间的，或法律法规产生改变，南边基金可采用恰当的程序对出资方针和出资战略进行调整

Q:金选晋级组合的战略定位是什么？

A：金选晋级会沿袭“中心+卫星”战略，完成“稳抓风格+精选赛道”。

中心装备：经过基金剖析系统，挑选绩优基金，对中心基金产品进职成绩归因与风格描写，结合风格轮动装备模型，进行风格的自动装备。

卫星装备：全商场精选职业主题基金、指数基金。在职业主题与板块出资基金中，结合景气量追寻和公司权益研讨团队职业投研观念进行辅佐装备，进步组合收益弹性。

该战略以获取基金商场的长时间收益为根底，掌握商场绩优产品的显着alpha收益为首要的增强，一起经过板块/职业研判以及景气量追寻，统筹商场热门主题收益。

Q:金选晋级组合和其它投顾组合有什么不同？合适什么样的客户？

A：南边金选晋级组合的底层财物装备的基金致力于优中选优，准则上从支付宝金选池（200+）中选出在当下商场环境中具有竞赛优势的优质基金，并结合商场动态改变来进行继续动态调仓办理，力求组合战略成绩中长时间体现优于支付宝“金选”偏股型基金均匀成绩。组合帮您选好基金，还帮您调仓，比较合适没有太多精力追寻商场研讨基金的上班族，以及对基金常识较单薄的小白出资者。

 

危险提示：本公司许诺以诚笃守信、勤勉尽责的准则办理投顾账户的财物，但不确保投顾账户必定盈余，也不确保最低收益。出资者进行出资存在本金亏本的危险。投顾事务的过往成绩并不预示其未来成绩体现，为其他客户发明的收益并不构成成绩体现的确保。本公司提示出资者投顾事务及基金出资遵从“买者自傲”准则，在决议参加投顾事务并挑选出资组合战略后，投顾账户相关损益由出资者自行接受。

（CIS）

责编：杨喻程