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汇添富医疗服务基金(医疗资源类股票)

2023-12-11 09:06:20 来源:倾延资

定时购买基金,逐步成为了许多有理财志趣的小伙伴们的生活习惯。基金的收益核算不如股票生意那样,生意的价位和手数都是直观的、固定的,而是有特别的结算方法。今日就让咱们一起来算清楚基金账,点一点自己在本年这一轮反弹中赚了多少。总的说,基金的总收益由两部分构成——盈利收益和生意价差收益。

咱们用一个假定事例,模仿从基金购买到卖出的进程——也便是花钱到收钱的进程:

基金收益的核算,建立在持有份数的确认上——这儿触及买入金额和持有比例的转化。

当咱们买入基金时,一般是设定买入某个金额的基金。

例:

2016年10月25日15:00前,买入了10000元 A 基金。15:00收盘后,A 基金当天结算净值为1.2871,申购费率为0.6%。结算后将会把买入金额折算成持有的基金比例,账户中会显现:持有比例为7723.07份。

公式:

[10000/(1+0.6%)]/1.2871]=7723.07(份)

Tips:

假如在15:00之后才买入基金,那么将以下一个交易日的基金净值进行折算。

例:

A 基金在2016年10月30日发放盈利(分红),每一比例基金派发盈利0.16元,假如挑选了“现金分红”,账户中会显现:取得盈利收入1235.69元。

公式:

0.16*7723.07=1235.69(元)

例:

在2017年10月24日换回悉数比例A基金,当天净值为1.3106,换回费率为0.5%。换回后,账户取得的现金收入10071.25元。

公式:

7723.07*1.3106*(1-0.5%)=10071.25(元)

全进程完成后:

生意价差收益=1071.25-10000=71.25(元)

是不是看起来很少呢?

请不要忘记了,A基金在10月30日发放过一次盈利。

盈利收益=1235.69(元)Tips:

1、基金发放日10月30日,正式称号叫做“权益挂号日”,截止当天下午3点前持有的基金,都可以参加分红(哪怕是当天买入的)。

一般权益挂号日后的第一个交易日是除权日或除息日,除权日/除息日当天的基金净值将会除掉分红部分,呈现账面净值的下调(即每份价格变廉价)。

2、分红方式:有现金分红和盈利再出资两种选项。

现金分红:盈利直接以现金方式发放(事例中便是现金分红)。

盈利再出资:将分红的金额,以除息日净值进行折算,折成所持有的基金比例。2016年10月25日持有至卖出A基金取得的总收益为:

总收益=生意价差收益+盈利收益=1306.94

在整个出资期的收益率为:1306.94/10000=13.07%

是不是发现,其实只需依照过程进行核算,理清楚基金账,并不是很困难的工作呢。

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