[量子卫星概念股]基金买入的净值怎么算？
2024-01-02 06:33:13 来源：倾延资
之前，有一位同学在周四买了一个基金，买完之后就杳无音信，好多天都收不到基金承认购买的音讯。
这位同学有点慌，问我：这基金跑哪去了啊？
我说：定心，它跑不了，仅仅跑的有点慢。
今日咱们就详细说说，咱们买的基金，究竟什么时分才干承认。
01好像买菜
咱们去买菜，一般分三步：
“大白菜多少钱一斤啊？”“1块钱一斤”；
“那我买10块钱的”；
“好的，这是您买的10斤大白菜”；
上述对话中，这个“1块钱一斤”，这是菜的单价。放到基金里边，这便是基金的净值。
“买10块钱的”，这是买菜总金额。对应到基金里边，便是你买基金的总金额。
“这是您买的10斤大白菜”，这是买菜的重量。到基金里边，便是基金的比例承认。
买菜和买基金（场外基金）流程根本共同，仅有的区别是：
买菜时，菜贩会马上就会给报个单价，但场外基金并不会马上就给你报个净值。
为什么呢？
由于基金里边装的都是股票。
要等股市收盘，一切股票的当天的价格都定下来了，基金公司才干用这些股票的价格，把基金的净值给算出来。
详细流程是这样滴：
股市收盘之后，不幸的基金司理（一般是运营人员），会扛着电脑算净值，等净值算出来的时分，现已是大晚上了。
把算出来的基金的净值发到体系上，然后就惨兮兮的下班了。
啊~好困。
第二天早晨，基金公司上班了，工作人员再依据前一天晚上算出来的基金净值，来核算你买了多少比例。
买基金，是比买菜要费事一些哈。
02纯A股基金
举个栗子吧，先说说纯A股的基金的状况。
假设，你在周四（2021年1月21日）上午12点买了一个纯A股的基金，花了800元。
由于此刻这个基金当天的净值还没出来，尽管你的钱现已被扣走了，可是，你并不切当的知道自己买了多少比例。
周四晚上，当天基金的净值更新出来了，是1.108。
星期五（1月22日）上午，基金公司会依照1.108这个净值来给你算比例。
800元扣除申购费，剩余的钱便是用来买基金的，一算是721.44份。
这个时分才会给你发个告诉，你本次花800购买的基金，现已承认比例啦，是721.44份。
这是周四上午买的，是上述的状况啊。
假如要是星期五上午12点买的，什么时分承认比例呢？
是星期六吗？
不是的。
由于星期六基金公司不上班。
假如你是在星期五上午买的，要比及下周一基金公司上班了，才会承认你详细买了多少比例。
为啥我要一向着重上午？
由于基金比例的承认，和你下单的时刻也有联系。
下午3点之前下单，算当天的订单；
下午3点之后下单，算下一个交易日的订单。
假如你是在周四下午4点才下单买入，这次会呈现什么作用呢？
由于下单时刻现已超越下午3点，所以这个订单不算周四下单的，而是被看做是星期五下单的。
星期五的订单，要用星期五的净值来承认比例，所以要比及下周一才会承认。
因而你会发现一个现象：怎样我周四买了笔基金，好几天了都没入账，下周一了才呈现在我账户里。
便是这个原因。
这是买纯A股的基金的状况。
中概互联这类QDII基金状况就又不一样了。
03QDII基金
QDII(“QualifiedDomesticInstitutionalInvestor”的首字缩写)，英语的意思是合格境内组织出资者。
说的直白点，便是基民用人民币买基金，基金公司收到基民的钱之后，把人民币换汇成美元或许港币，去买美股或许港股或许其他股市的股票。
比方中概互联、恒生指数的基金啊、标普500指数基金啊，都归于QDII基金。
既然是跑去买全世界的股票，这里边就存在一个问题了：
地球会绕自转轴，自西向东滚动。
由于自转，所以各个股市之间，有时差。
比方，美国就比咱慢12个小时。
咱们这边现已是8月25号上午了，美国那儿8月24号还没过完呢。
关于QDII基金来说，要核算8月24号的基金净值，得等全世界的8月24号都过完了，才干开端算。
那全世界8月24号过完，咱这边都8月25日下午了嘛。
这时分基金公司的人才干开端干活，把涣散在各个股市的股票价格汇总回来，各种钱银的汇率也抄回来，开端核算这个基金在8月24号的人民币净值究竟是多少。
算着算着，这就到了8月25号晚上了。
然后，基金公司的工作人员，再把算出来的净值，上传到净值发布的体系上。
一看表，现已是8月25号深夜了。
所以正常状况下，8月24号的净值，要比及8月25号晚上才干更新好。（详细是晚上8点仍是9点，不确定，要看数据算的顺不顺利）
因而QDII基金的净值更新，要比纯A股基金慢一天。
净值更新慢一天，所以QDII基金的承认，也要再慢一天。
你在周四上午买的基金，要比及周五晚上才会净值承认，
周末又连着两天歇息。
下星期一，基金公司上班，此刻才会用周四的净值来给你承认比例。
但假如你要是在周四下午4点才下单买中概互联，那要什么时分才会承认比例呢？
周四下午4点下单，算星期五的订单，净值要下周一晚上更新，基金公司鄙人周二才会给你承认比例。
是不是很绵长。
那要是中距离的不是周末，而是国庆长假呢？
那就更绵长了。
等国庆咱们都出去happy完了，才有人回来帮你承认比例……
不过，尽管比例承认的时刻挺长，但这个事对咱们出资并没有什么影响。
横竖下了单之后，买基金的本钱便是当天的净值，详细什么时刻给你发告诉算比例，无所谓的事。
不必太重视这个问题。
少看两眼账户，说不定赚的更多哈。
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