[京东方股票行情分析]基金的价格高低如何确定(基金怎么看价格高低)

场内生意的基金生意价格便是依照生意其时的成交价，相似股票生意相同，价格是实时改变的，供求联系决议其时的基金净值，促成成交。这种基金是关闭式基金，LOF基金和ETF基金。

景顺长城内需2号并非是场内生意基金，是一般的场外生意的敞开式基金。

场外生意的基金是大部分购买基金的办法，这种基金的特征是一天仅有一个仅有的净值，这个净值是每天收盘后核算，晚上发布的。而这种基金生意的净值便是依照这个仅有净值处理。

这种基金的生意是不知道价生意准则，也便是不论当你买入仍是卖出时，你是不可能知道成交净值的，因为生意日当天的净值是晚上才发布出来（货币基金、理财型基金在外）。

首要要承认生意T日，生意T日决议的你的成交净值依照哪一天的核算。

比方你是在2013年9月30日上午9:33分提交的申购，

那么这笔生意的生意T日便是9月30日周一当天，则生意净值依照T日净值处理，需求比及30日晚上才干知道详细的生意净值是多少。

基金生意价格怎样承认的？

悬赏分：0-离问题结束还有14天22小时

在大智慧上看到的基金都是净产值，和生意价格不同啊，不知道这个是怎样算出来的。比方我在银行1.2买的股票（这个怎样是股票），在净产值1.2卖就能够保本对么？

尽管没有太看理解！可是理解了你的意思！

你在银行买基金有申购费

申购金额区间申购费率电子生意适用费率

100万元以下1.5%0.9%

100万元（含）以上，500万元以下1.0%0.6%

500万元（含）以上，1000万以下0.3%由体系控制，不支持单笔500万元（含）以上的生意请求

1000万（含）以上每笔1000元

大部分是这个费率！假设网上购买用网银的话能够4--6折

你买5万元的一元基金能够买49700份*1元

股票与出资基金的比较

股票与出资基金，其一是发行主体不同。股票是股份有限公司征集股本时发行的，非股份公司不能发行股票。出资基金是由出资基金公司发行的，它不必定便是股份有限公司，且各国的法令都有规则，出资基金公司对错银行金融机构，在其建议人中有必要有一家金融机构。

其二是股票与出资基金的期限不同。股票是股份有限公司的股权凭据，它的存续期是和公司相一直的，股东在半途是不能退股的。而出资基金公司是署理大众出资理财的，不论基金是敞开型仍是关闭型的，出资基金都有期限的约束，到期时要根据基金的净财物状况，依出资者所持比例按比例归还出资。

其三是股票与出资基金的危险及收益不同。股票是一种由股票购买者直接参加的出资办法，它的收益不光受上市公司运营成绩的影响、商场价格动摇的影响，且还受股票生意者的归纳本质的影响，其危险较高，收益也难以承认。而出资基金则由专家运营、团体决议计划，它的出资办法主要是各种有价证券及其他出资办法的组合，其收益就比较均匀和安稳。

因为基金的出资相对涣散，其危险就较小，它的收益可能要低于某些优质股票，但其均匀收益不比股票的均匀收益差。

其四是出资者的权益有所不同。股票和基金尽管都以出资比例享用公司的运营赢利，但基金出资者是以托付出资人的面貌呈现的，它能够随时撤回自己的托付，但不能参加出资基金的运营处理，而股票的持有人是能够参加股份公司的运营处理的。

其五是流转性不同。基金中有两类，一类是关闭型基金，它有点相似于股票，大部分都在股市上流转，其价格也随股市行情在动摇，它的操作与股票相差不大。另一类是敞开型基金，这类基金随时可在基金公司的货台买进卖出，其价格与基金的净财物根本同等。所以基金的流动性要强于股票。

基金处理费：一般为基金财物的1.5%

基金保管费：一般为基金财物的0.25%

过户署理费：一般为基金财物的0.25%

认购手续费：一般不超越认购金额的5%

申购手续费：一般不超越申购金额的5%

换回手续费：一般不超越换回金额的3%

怎样出资敞开式基金

敞开式基金与关闭式基金不同，其基金的规划并不固定，可视出资者的需求追加发行，因而敞开式基金的生意可分为基金的初度发行和基金日常申购和换回。

（1）敞开式基金的初度发行

基金在刊登招募说明书等法令文件后，开端向法定的出资目标进行招募，首期征集规划一般都有一个上限，出资者可按基金的认购价格进行认购。

敞开式基金的征集一般都有必定的征集期，自征集开端后，当基金征集比例现已超越必定份数且认购基金的出资者已超越必定的户数时,基金处理人一般有权决议提早停止发行期，宣告基金建立。基金宣告建立后，即进入正常申购和换回期。若征集期结束后，基金仍无法按规则建立，则基金处理公司将担任清退出资者的钱款，并付出规则的利息。

敞开式基金除规则有认购价分外，一般还规则有最低和最高认购额。在征集期中出资者一般能够屡次申购，但根据有关法令和基金契约的规则，对单一出资者持有基金的总比例有必定的约束，如不得超越本基金总比例的10％等。

（2）敞开式基金的日常申购

敞开式基金宣告建立后，经过规则的日期，基金便可进入日常的申购和换回。在日常的申购中，基金规划本来的上限仍有用，当基金规划到达其上限时，该基金就只能换回而不能申购了，这在办法上有点象股票的涨停。

单个出资者持有基金比例的约束，在日常申购期也相同有用。

（3）敞开式基金的日常换回

敞开式基金建立后，一般有一段时刻的闭锁期，在该期间不接受基金的换回，闭锁期结束后，出资者就可进行日常的换回。出资者于T日申购的基金假设成交，在T＋2日就可换回。

若基金呈现很多的换回，基金规划在规则的期限中达不到最低金额要求时，基金将被停止。

敞开式基金的分红

出资者购买基金的意图是能够获利，除了兜售基金回收出资外，基金分红也是出资者获得收益的一个重要途径。敞开式基金的分红办法有两种，一种是现金盈利，另一种为基金比例盈利，而在关闭式基金中，出资者只能挑选现金盈利办法分红，因为关闭式基金的规划是固定的，不能够添加或削减。

出资者一般都了解现金盈利，目前国内的关闭式基金规则有必要将不低于90％的基金当期完成收益以现金办法分配给基金持有人。基金的现金盈利分配办法好像股票现金分红，依照每个出资者的持有比例进行分配，假设您持有某个基金10万份基金单位，每基金单位分红0.20元，那么您能够得到2万元现金盈利。

相同在上述分红状况下，假设您在出资时挑选了基金比例分红，而分红基准日的基金单位净值（第二天发布）为1.20元，那么您能够分到20000/1.20=16667份基金单位，这时您持有的基金比例改变为116，667份。

基金比例盈利又称为转出资，行将分得的现金盈利持续投入该基金，不断结存，扩展出资规划。关于这种转出资，一般状况下基金处理公司是不收取申购费的，鼓舞出资者持续出本钱基金。假设申购费率为2％，您挑选现金盈利，然后再出资该基金的话，那么您只能购买到（20000－20000＊2％）/1.20=16333份基金单位，比直接挑选基金比例盈利少了334份。

出资者看好一基金的话，无妨考虑挑选基金比例分红；假设您定时需求现金收益贴补家用的话，您应该挑选现金分红。大多数基金处理公司都会答应出资者更改分红办法挑选，所以即便您的收入状况、家庭开支状况发生了较大的改变，也不必忧虑，您能够向基金处理公司提出更改请求。

一般来看，出资生长型基金的出资者抗危险才能较强，重视本钱的生长和堆集，比较合适挑选基金比例盈利的分配办法；而出资平衡型基金和收益型基金的出资者比较重视平稳和现金收益，能够挑选现金盈利的分配办法。

敞开式基金的申购和换回

敞开式基金一般不在生意所挂牌生意，它经过基金处理公司及其指定的代销网点出售，银行是敞开式基金最常用的署理出售途径。出资者能够到这些网点处理敞开式基金的申购和换回，详细步骤如下：

出资者若决议出资某基金处理公司的基金，首要有必要到该基金处理公司指定的出售网点开立基金帐户，基金帐户用于记载出资者的基金持有状况及改变。出资者请求开设基金帐户应向出售网点提出书面请求，并出具基金契约中规则的相应证件。这些证件一般包含：法人出资者的营业执照复印件和法定代表人证明书及法定代表人授权托付书、个人出资者的身份证、用于结算的银行帐号、预留印鉴卡等。

然后，出资者才能够开端申购和换回该基金处理公司所发行的敞开式基金。每次申购换回出资者都有必要到指定出售网点填写申购换回请求表，若技能条件成熟也能够经过传真、电话和互联网宣布指令。因为敞开式基金的生意价格是以当日的基金净值为准，所以客户在申购时只能填写购买多少金额的基金，比及申购次日早上，前一天的基金净值发布后，才会知道实践买到了多少基金比例；而换回时，出资者只需填写换回比例就能够了。

处理完申购换回手续的数个工作日内，出资者能够到出售点打印成交承认单或交割单（基金处理公司一般也会定时给出资者邮递一段时期内的生意清单）。至此，整笔生意就悉数完成了。敞开式基金的申购比例和换回金额的核算同其他证券种类的生意相同，出资者在进行敞开式基金的申购和换回时，也相同会关怀其申购、换回价格是怎样承认的。

敞开式基金申购和换回价格的承认与股票及关闭式基金生意价格的承认，有着很大的不同，敞开式基金申购和换回的价格是建立在每份基金净值基础上的，以基金净值再加上或减去必要的费用，就构成了敞开式基金的申购和换回价格。而关闭式基金的生意价格则根本上是由商场的供求联系决议的。

敞开式基金申购时费用及基金比例核算办法如下：（假定申购费用与换回费用由基金申购人与换回人承当）：

基金的申购费用为：申购费用=申购金额×申购费率；

基金申购的份数为：申购份数=（申购金额－申购费用）/T日基金单位净值

敞开式基金换回时费用及出资者所得的付出金额核算办法如下：（假定申购费用与换回费用由基金申购人与换回人承当）：

你看到的一元的基金可能是以下三种状况之一：新发行的基金、刚刚分过红的基金或者是分红不久后有涨跌过的基金(第三种状况呈现的概率不高)；你看到的一元以上的基金是在正常运作中的基金，它的价格会根据该基金出资职业或股票的涨跌来动摇。

基金的价格(值)分单位净值和累计净值。

基金累计净值是指基金最新净值与建立以来的分红成绩之和，表现了基金从建立以来所获得的累计收益(减去一元面值便是实践收益)，能够比较直观和全面地反映基金在运作期间的前史表现，结合基金的运作时刻，则能够更精确地表现基金的实在成绩水平。

基金比例累计净值＝基金比例净值＋基金建立后比例的累计分红金额。

举例，某基金从前分红过，分红为每10份派0.2元。假设当天发布的基金比例净值为1.02元，那么比例累计净值便是1.02+(0.2/10)=1.04元基金价格的承认应划分为敞开式基金和关闭式基金两种状况：

关闭式基金的价格取决于商场供求联系，由生意基金的出资者两边经过生意所体系达到成交价格。

而敞开式基金选用的是”不知道价”准则申购与换回，是依照当日收市价核算的，但不知道价也不是彻底没有根据的生意，可根据基金处理人发布的前一日净值为参阅，结合当日证券商场的动摇状况进行判别。基金的一切财物的总额/基金的份数

//我来弥补一些,假设宝鸿基金公司现在增发一只xxx基金,发行规划为四十亿,比例为一元,一共四十亿份,悉数卖出,那么这只基金的初始财物总额便是四十亿,然后这四十亿会交给专业的基金经理人来打理,基金经理人会用它购买股票,其它基金,债券等,一起这些股票,基金,债券的涨跌就引发了基金净额的改变.

答复结束.基金的价格凹凸对你来说有联系吗?你必定没有买过基金!!

别看基金是一份一份的,你买的时分是打生意比例仍是总的要买的资金呢?肯定是资金,比方买100万的XX基金,而不是XX万份的XX基金.你知道吗?基金的比例能够是0.001份的,这以为着什么?基金的价格仅仅参阅他曩昔的成果.而你所要关怀的,便是你投进去的钱樟了百分之多少,不过基金价格怎样样,你投进去的钱仍是不变的