国家金监叩富模拟炒股总局发布风险提示 防范冒用金融监管名义实施诈骗
2024-03-23 17:20:11 来源：倾延资
近期，有不法分子假充金融监管部门或许作业人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗帜施行欺诈。国家金融监督管理总局发布顾客权益维护危险提示，提示广阔金融顾客进步警觉，增强反诈认识和辨认才能，维护好个人信息和产业安全。
假充金融监管部门施行欺诈的方法一般有以下几种：
方法一：假造金融监管部门文件施行欺诈。不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，经过电话短信、快递信函、互联网等途径，发布“P2P出借人危险专项清退告诉”“金融途径清退告诉”等虚伪信息，诱惑出资人经过所谓“官方回款途径”进行“清退挂号”。出资人注册挂号后，不法分子再以需求交纳保证金等作为回款条件，欺诈出资人金钱。
方法二：假充金融监管部门受理投诉施行欺诈。顾客在非官方途径投诉后，不法分子运用不合法获取的顾客手机号码、投诉内容等信息，以“处理投诉”“理赔退费”等为由联络顾客，诱导其点击“XX监管部门在线理赔中心”等虚伪链接或许运用视频会议软件创立所谓“XX监管部门会议室”，拐骗登录并敞开屏幕同享，然后骗得银行卡号、网银暗码、验证码等重要信息，盗取顾客资金。
方法三：假充金融监管人员以“消除征信不良记载”施行欺诈。不法分子假充金融监管部门作业人员，运用不合法搜集的银行卡号、告贷额度等个人信息，经过电话、交际软件等联络顾客并骗得信任，谎报顾客在运用信誉卡、互联网告贷等假贷产品时产生逾期记载，将被列入“征信黑名单”，如要“修正征信”，需向指定的“专用账户”转入资金进行“信誉佐证”，并称该笔金钱随后将予退回。一旦顾客信以为真操作转账，不法分子敏捷搬运资金并躲藏。
以上欺诈方法均为不合法冒用金融监管部门名义，运用部分金融顾客急于解困、挽回丢失、自证洁白等心理特点进行欺诈。为维护广阔顾客信息安全、产业安全等合法权益，国家金融监督管理总局提示：
一、金融监管部门不直接处理金融事务，也不会与顾客有任何资金来往。金融监管部门从未建立或许授权建立P2P、出资理财等“回款途径”，不会经过QQ群、微信群、交易途径等面向社会公众展开资金清退作业。请顾客进步警觉，谨防上当上当。
二、挑选正规安排的合法金融服务。顾客如果有告贷、理财、稳妥等金融需求，应经过具有相应事务资质的安排获取金融服务。切勿盲目信任生疏来电、短信、广告传单、交际媒体等非正规途径推销的“低息方便”“免典当担保”告贷事务及“保本高收益”理产业品等。
三、加强个人信息维护，谨防信息走漏。关于不明来历的“内部消息”以及非官方途径发布传达的信息，顾客要细心辨识，妥善保管身份证号、银行卡号及暗码、验证码等重要信息，不点击不明链接或许下载不明APP，不与生疏人同享屏幕，审慎对外供给个人信息，防止因信息走漏形成产业丢失。
四、经过官方途径合法合理维权。因金融产品或许服务问题与金融安排产生争议的，顾客可优先挑选金融安排发布的官方投诉受理途径进行处理；未达到共同的，可向当地金融胶葛调停安排请求调停或许向金融监管部门反映。切勿随意点击或许翻开生疏人发送的所谓“官方投诉链接”。
五、发现违法头绪或许遭受丢失及时报案。一旦遭受欺诈或许发现涉嫌违法违法头绪，顾客应及时向公安机关报案反映有关状况，不行轻信网络上自称“网警”“黑客”等安排或许人员，防止再次上当。一起，留意留存依据，活跃供给头绪,合作公安机关案子侦办，极力挽回丢失
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