中国核建_黄金珠宝
2024-01-04 20:02:42 来源：倾延资
这几天我翻了一下几个不同的基金出售App，现在的投顾服务数量也不少，品种也比较多，那么这些投顾服务都有哪些类型，怎样去衡量这些不同类型的投顾服务的好坏呢？
首要，咱们先来看一下投顾服务的分类，下面这张图是我从一份研究报告里边摘出来的：
投顾服务依照出资方针和战略，大致能够分为4类：依据危险去区分的、依据出资场景区分的、依据出资方针区分的、以及一些特别的战略。咱们最常说的分类，是稳健型、均衡型、进步型、急进型这几种依据危险区分的类型。
『高危险，高收益』这句话，便是说的这种分类。收益率是从低到高，相应的危险和动摇率也就越来越高。这儿边有十分重要的一列，便是方针收益，这个是咱们在出资的时分，对战略收益的心思预期，比方稳健型的战略，动摇率十分小，方针收益率3%-6%，即便你抱着相对稳健的8%的收益方针，却去出资了这种战略，那么每天的收益动摇都会让你昏昏欲睡，一向完成不了你的收益率方针反而会给你添加更多烦恼。
一定要了解你挑选的投顾服务的危险类型，挑选合适你的投顾服务。里边比较特别的是急进型的战略，方针收益率是大于15%，这样的战略无法预期收益率的上限，因为和股票商场是强相关的，赶上行情好，一年一倍也是有或许完成的，但一起也会在商场继续低迷的过程中，丢失部分收益。这15%，是拉长时刻看之后的年化收益率。
那这问题就来了，不同类型的投顾服务，方针收益率差异会十分大，单纯比收益率是不精确的，那么要用什么去衡量呢？
每个投顾服务都有一个成绩基准，假如能够长时间继续跑赢成绩基准，那么这个投顾服务的作用便是十分好的。
下面两个投顾服务，一个是嘉实稳稳小福分和华夏固收增强组合。尽管稳稳小福分的全体收益没有固收增强高，但是在它相对于成绩基准仍是有十分显着的优势的，所以他的体现在这个危险范围内，是十分优异的。比较基准的差异，是因为两个战略在股票方面的份额不太相同，华夏固收增强的股票份额更高一些。
咱们再看一下咱们在基金组合里边首要重视的这类急进型战略的状况。今日咱们再次请出来中欧股票超级全明星组合，和它比照的是南边股债活跃生长组合。中欧股票超级全明星，本年相对于基准来说也获得了显着的超量收益，而南边股债活跃生长还稍微跑输基准。
像中欧股票超级全明星，比较基准是100%的沪深300指数，已经是危险十分高了。所以，在挑选投顾服务的时分，不只要看一下他的前史收益率，更要和基准进行一下比照，假如投顾服务能够长时间跑赢基准的话，是比较值得去投入的战略。
大盘云图如下，今日行情最后又捞起来，玩了一个日内V型回转，比较影响，前几天涨得多的今日都吐出去一些，医药医疗和房地产今日扛起了大旗。
以下是基金组合指数与相关组合的净值更新状况：
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