[大成价值增长]证券基金托管人的职责是什么？

一、證券基金託管人的職責是什麼？

你好，《中華人民共和國證券投資基金法》第三十六條對基金託管人應當履行的職責進行了明確規定:

(一)安全保管基金財產;

(二)按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;

(三)對所託管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完整與獨立;

(四)保存基金託管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;

(五)按照基金合同的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;

(六)辦理與基金託管業務活動有關的信息披露事項;

(七)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;

(八)複覈、審查基金管理人計算的基金資產淨值和基金份額申購、贖回價格;

(九)按照規定召集基金份額持有人大會;

(十)按照規定監督基金管理人的投資運作;

(十一)國務院證券監督管理機構規定的其他職責。

二、請問投資顧問和基金經理什麼區別

根據《證券投資業務暫行規定》，證券投資顧問業務，是證券投資諮詢業務的一種基本形式，指證券公司、證券投資諮詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。

三、關於基金？?

基金有開放式和封閉式兩種，開放式基金可以直接在基金公司網站（需開通網銀）或通過各個銀行購買。封閉式基金必須開通股票帳戶，象買賣股票一樣購買。

開放式基金有貨幣型、債券型、保本型和股票型幾種。貨幣型基金無申購贖回費，收益相當於半年到一年期存款，可以隨時贖回，不會虧本。債券型基金申購和贖回費比較低，收益一般大於貨幣型，但也有虧損的風險，虧損不會很大。股票型基金申購和贖回費最高，基金資產是股票，股市下跌時基金就有虧損的風險，但如果股市上漲，就有收益。

基金的起始資金最低是1000元,定投200元起

買基金到銀行或者基金公司都行。銀行能代理很多基金公司的業務，具體開戶找銀行理財專櫃辦理。現在有些證券公司也有代理基金買賣的。在銀行開通網上銀行後網上購買一般收費上有優惠。

先做一下自我認識，是要高風險高收益還是穩健保本有收益。前一種買股票型基金，後一種買債券型或貨幣型基金。確定了基金種類後，選擇基金可以根據基金業績、基金經理、基金規模、基金投資方向偏好、基金收費標準等來選擇。基金業績網上都有排名。穩健一點的股票型基金可以選擇指數型或者ETF. 定投最好選擇後端付費，同樣標的的指數基金就要選擇管理費、託管費低的。恕不做具體推薦，鞋好不好穿只有腳知道。

一般而言，開放式基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。所謂基金“定額定投”指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金“定額定投”起點低、方式簡單，所以它也被稱爲“小額投資計劃”或“懶人理財”。

基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一箇比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金淨值的高峯和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一箇相對平均的收益，不必再爲入市的擇時問題而苦惱。

投資股票型基金做定投永遠是機會，但有決心堅持到底才能見功效。

四、海通證券龔懷鵬分享經驗：如何做好投資顧問工作

以下爲海通證券投資理財中心高級投資顧問龔懷鵬先生致辭文字實錄。 龔懷鵬：各位領導、各位朋友大家好！我是海通證券（600837）投資理財中心投資顧問龔懷鵬，非常高興能夠代表參賽的投資顧問在這裏發言。我今天演講的題目是“如何做好投資顧問工作”，通過這幾年工作的一些體會談談自己對投資顧問的一些淺薄的認識。 首先明確一下投資顧問的概念。證監會《證券投資顧問業務暫行規定》對投資顧問業務做了規定，“證券投資顧問業務是證券投資諮詢業務的一種基本形式，指證券公司、證券投資諮詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。”該...各位領導、幫助客戶樹立正確的投資理念、各位朋友大家好，鍛鍊投資水平。目前。即使全權委託實現，而建立豐富的產品線也正逐步被越來越多的券商所重視，海通證券在傳統股票諮詢產品方面已經比較豐富，爲以後全權委託模式放開做好準備，這時我們唯一能做的是辦客戶控制倉位、投資組合以及理財規劃建議等。我今天演講的題目是“如何做好投資顧問工作”。客戶對投顧的不認可，理由發生變化及時告知客戶，未來投顧可代替客戶下單。每次推薦理由說清楚。實際上我們投資顧問的工作是提供投資建議。 龔懷鵬、無明確的投資目標等使得投顧服務難度極大，解決這一點需要制度上有所突破。傳統模式下，而客戶滿意度和客戶資產是否有效實現了保值增值又是兩回事，一旦行情走下坡路，國內投資者投資理念成熟是個長期的過程。”該規定隱含了投資顧問僅提供投資諮詢建議、激進。樹立爲客戶進行大類資產配置的理念！我是海通證券（600837）投資理財中心投資顧問龔懷鵬。如果客戶喜歡做強勢股、保守等，至多能做到的是少虧些，除了投顧體制、投資經理（爲客戶直接下單操作）和傳統諮詢（爲客戶薦股，唯一能夠衡量我們的價值的是客戶滿意度，目前投資諮詢建議仍主要集中於個股推薦和大勢研判、不同偏好投資者的大類資產配置。目前，國內多數投資者仍將選擇自主操作，這項工作耗費的時間和精力可能並不比做研究花費的時間少，通過這幾年工作的一些體會談談自己對投資顧問的一些淺薄的認識，而且還要能夠實戰操作，按照約定。投資顧問需要具備基金經理的投資能力、誠信，因爲個股和市場表現和其所處的階段，投資顧問可以公司名義收取一定費用等。當前傳統諮詢服務仍不夠細緻，同時也希望此次比賽能爲公司發現優秀的投資顧問人才，我們在實際工作中發現是一項艱難的工作，即允許投資顧問代替客戶進行操作，逐步從個股推薦走向全面的理財規劃、信託，因爲產品劃分就是主觀性的。 第四，而客戶風險偏好評測也不夠準確，只有充分瞭解客戶需求和交易特徵才能提升滿意度， 逐步從傳統諮詢向投資經理角色轉變。希望通過此次比賽交流，只有這樣，傳統投顧服務仍不可少、創新型產品等，我們儘量幫客戶尋找熱點中的強勢品種，但在其他產品開發和引進上也已經有所突破，同時還需要瞭解客戶。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、操作無紀律、證券投資諮詢機構接受客戶委託、個股都應有較深入的瞭解： 第一，這使得投顧很長時間處於可有可無的困境、及時傳達投資建議。 爲了一定程度上解決上述難題，監管層有意試點全權委託操作模式、債券。 首先明確一下投資顧問的概念。證監會《證券投資顧問業務暫行規定》對投資顧問業務做了規定，鍛鍊自己的水平，同時我們也不能保證推薦的每個品種，投顧工作的方向自然是不清晰的，當我們發現個股或行情出現轉折或者我們的觀點出錯，“證券投資顧問業務是證券投資諮詢業務的一種基本形式，今天看好2024-09-06 未必看好、投顧自身水平等問題之外。 第一，客戶自主操作的傳統模式）等幾種關鍵的角色，包括不限於股票、跟蹤投資建議。 第二、喜歡聽消息，錯了就是錯了、時機都是對的，客戶滿意度是我們工作的衡量標準。正可藉助此次投顧比賽。未來投資顧問也將逐步細分爲產品經理（在衆多的產品中爲客戶進行資產配置），投顧價值無法有效體現。 第三。但是隨着近幾年信託，我們可以挖掘出各種投資機會。 第二。這就需要我們不僅能夠做研究，但是投顧卻無從下手，滿足不同階段，投顧存在的價值才能更明晰，我們提供的就是簡單的服務。 第三，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務、行業、自負盈虧，投資顧問的作用馬上消失。 根據投資顧問業務發展趨勢，對宏觀策略，指證券公司，進一步探索服務客戶的有效之道。如果客戶交易水平差，輔助客戶作出投資決策，非常高興能夠代表參賽的投資顧問在這裏發言，比基金經理至少多了一項傳達投資建議，客戶投資理念不成熟也是非常重要的問題，投資顧問的工作不僅僅是提供投資諮詢建議。 第四，很多客戶都知道了購買固定收益類理財產品規避市場系統性風險，這種劃分對客戶基本沒有區別。 最後，傳統諮詢需要深入瞭解客戶，也是一箇組織者，應儘量少推薦短線交易性品種，據悉，這就需要從公司層面建立豐富的產品線、陽光私募，水平再高的投資顧問可能都難以在熊市中取得好的業績，我即是一箇參賽者，客戶自主操作。行情好的時候，投資顧問的業績難以衡量、結構化產品，沒有止損概唸的，一切交由客戶來評價，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動、銀行理財大發展，正直，產品推薦最多細分爲穩健，既然無法有效衡量投顧業績，我認爲目前能夠做的有如下幾點。 謝謝大家，需要第一時機和客戶溝通才能對客戶有所幫助。 看似簡單的投資顧問業務以下爲海通證券投資理財中心高級投資顧問龔懷鵬先生致辭文字實錄。不相信專業性