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我的基金投资组合
2022.03.30
沪深300 --
中证消费 --
中概互联 -- 怎样进行基金资产投资组合管理在各种类型证券之间进行选择、投资的过程称为资产配置。该策略背后的逻辑在于不同种类的股票、债券或其他证券在市场周期的不同时点会带来更高收益。

例如，在20世纪90年代，大盘股的收益最高，80年代中期则是小盘股的表现最佳。将资产分配在不同证券能让你获得高额收益，同时规避巨大损失。

从理想状态来说，当债券表现较好时，投资者应该把资金全部投入债券；而当股票业绩较好时，再把资金全部投入股票。但现实是，市场择机并不总是有效的。与其费劲预测未来，还不如将投资分散于不同资产。不管市场如何变化，投资组合中至少有部分资产能获得一定收益。

这就是为什么选择正确的资产组合至关重要。从长期来看，股票的收益最高，但风险也更高。以股票为主的投资组合比较适合较长的投资期。如果投资者的目标是为了短期内购置房产，那么他应该购买以债券为主的基金，这样的基金获得收入的风险较低。

年轻的投资者更能承受风险，因为他们有更多的时间实现其理财目标，譬如对退休做准备。中年投资者较为稳健，而退休人员更关注如何让自己积累多年的财富保值。 求大神帮助，构建一份基金组合投资计划。很多投资人在了解了基金产品后，知道它是一个专家集合理财的产品，但是，具体到买基金的时候，很多个人投资者却常常会十分头痛。举例而言，现在买基金较普遍的渠道是通过银行购买，但是，投资人在银行询问基金信息时，看到一堆基金宣传单，常常是无从下手。上百只基金，几十家基金公司，到底买哪家的哪个产品好呢？其实，宣传单的形式和内容虽然各不相同，但有几个基本资料却是必须要披露的，这也是投资人每次看宣传单时重点要了解的内容。一，弄清该基金的品种。最简单的方法是看投资标的。也就是说，该基金是投资股票（股票型基金）、投资债券（债券型基金）、还是投资股票与债券（平衡型基金），抑或是货币市场基金。以上几个类型的基金预期报酬与风险从高到低依序是股票型、平衡型、债券型、货币市场基金。二，谁是基金经理人，就是负责管理操作该基金的经理人。基金经理的操盘资历、选股哲学、稳定性都会影响基金的绩效。建议先到各基金公司网站上去查询该基金经理人的基本数据与资历，多了解一下基金经理的风格和过往业绩。三，看懂风险系数。风险系数是评估基金风险的指标，通常是以"标准差"、"贝塔系数"与"夏普指数"三项来表示。新手只要大约掌握以下原则就行了："标准差"愈小、波动风险愈小（因为标准差是衡量基金报酬率的波动程度）；"贝塔系数"小于 1、风险愈小（因为贝塔系数是衡量基金报酬率与相对指数报酬率的敏感程度，譬如全体市场的贝塔系数为 1，若基金净值的波动大于 1，表示该基金的波动风险高过整体市场）；"夏普指数"愈高愈好（因为夏普指数是衡量基金承担每单位风险所获得的额外报酬。该指数越高，表示基金在考虑风险因素后的回报情况愈高，对投资人愈有利）。四，弄清基金表现走势赢过大盘的意义。"基金与大盘走势比较图"的意义，在于让投资人检视该基金的长期绩效是否打败大盘。所以，此图应该是以成立日为基准的完整图表。如果只表现出短暂期间的绩效表现，可能表示基金公司选择最有利的一段期间。另外，您还可以比较该基金走势的波动幅度。如果该基金的高低点都比大盘波动来得剧烈，则表示该基金的波动比大盘大，风险也相对较大。另一方面，其实有的基金并不适合与大盘做比较，这里面有一个选择合适的比较业绩基准的问题。比方说，有很多基金都会投资一部分债券，这样的话，在选择业绩基准时，完全用大盘指数就不合适，比较出来的相对表现也不过现在信托产品是很好投资选择，时间短，收益高。

什么是组合投资管理投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现分散风险、提高效率的投资目的。基金经理一方面可以通过组合投资的方法来减少系统风险，另一方面可以通过各种风险管理措施来对基金投资的系统风险进行对冲，从而有效降低投资风险。而中小投资者由于资金量和 专业知识方面的欠缺，很难做到组合投资。因此，从这一点来说，基金非常适合平时工作繁忙，又不具备相关金融投资知识的中小投资者进行家庭理财。投资者把资金按一定比例分别投资于不同种类的有价证券或同一种类有价证券的多个品种上，这种分散的投资方式就是投资组合。通过投资组合可以分散风险，即“不能把鸡蛋放在一个篮子里”，这是证券投资基金成立的意义之一。

基金投资组合可以分为两个层次：第一层次是在股票、债券和现金等各类资产之间的组合，即如何在不同的资产当中进行比例分配；第二个层次是债券的组合与股票的组合，即在同一个资产等级中选择哪几个品种的债券和哪几个品种的股票以及各自的权重是多少。

为了保障广大投资者的利益，基金投资都必须遵守组合投资的原则，即使是单一市场基金也不能只购买一两项证券。有些基金的条款就明文规定，投资组合不得少于20个品种，而且买入每一种证券，都有一定比例限制。投资基金积少成多，因而有力量分散投资于数十种甚至数百种有价证券中。正因为如此，才使得基金风险大大降低。 基金管理公司的产品设计助理岗 干什么的 具体职责 发展方向 多谢！每个基金公司都有一个专门的产品设计部门，负责基金产品的设计。

产品设计岗位工作职责：

1. 负责公募基金的产品设计以及申报材料的制作；

2. 负责社保基金的产品设计以及组织投标材料的制作；

3. 负责独立账户、QDII、QFII等投资管理产品的设计；

4. 负责基金组合投资方案的设计；

5. 公司现有各类投资产品改进的研究。

助理嘛，就是协助产品设计师干活呗，发展方向当然是设计师，然后是设计部门的负责人。

好的产品设计既考虑到市场营销，又考虑到股市大环境，还要考虑到与拟任基金经理的契合。兴业基金设计的几款产品堪称基金公司产品设计的经典：兴业趋势、兴业全球视野、兴业社会责任、兴业有机成长、兴业转债，无一不体现了三者的高度融合。

怎样进行基金资产投资组合管理？做好资产投资组合，一般需要考虑两点：第一是个人或者家庭的风险偏好，不同的风险偏好，决定了你适合投资不同的资产。第二是理财目标，理财目标有长有短，投资的金额也不一样，投资的资产也不一样。