基金买的是份额-，基金普通债券基金买的是份额还是净值

【基金公司职工都买什么基金，基民值得跟投吗？】
基金的持有人结构一般分为三部分：组织持有比例，个人持有比例和内部持有比例。组织持有比例假如大幅度上升必定程度上代表专业组织看好该基金，可是要防止大比例换回给基金净值带来的影响。
为什么投二君主张咱们看一下内部持有比例呢？
首先从信息源上，内部职工有天然优势，咱们需求辛苦调研的数据报导，内部职工能够轻松知道自家基金公司的出资实力和出资战略。
其次内部职工的购买，是对自家基金公司的认可，也是对基金司理才干的必定。这也是对基金司理的催促。搭档把钱投进来，基金司理对基金成绩会更活跃担任，毕竟把搭档的钱亏掉不是很好。
可是投二君提示咱们：
许多基金公司鼓舞基金司理把自己巨额年终奖投入自己处理的基金，这也将个人得失和出资者利益进一步挂钩。内部持有比例，也是营销造势的一种手法。基金公司经过宣扬“内部职工很多购买”，能够招引出资者的跟风。

一：基金买的是比例吗咱们常说，“买了多少块钱的基金”，”卖了多少块钱的基金”，其实这种说法是过错的，或许说是不谨慎的。

应该是认购/申购和换回了多少比例的基金。

因为基金是有其净值的，咱们常常在一只基金的介绍中能够看到它的单位净值，指的便是单位比例的净值。

如图，该基金每一比例的净值，便是2.146元了。

假如咱们预备以申购费1.1%的价格，申购了10000元该基金，适当于申购了多少的比例呢？

这儿咱们需求先核算一个净申购金额，也便是扣除掉申购费后的金额：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

代入数值后：

净申购金额=10000/（1+1.1%）=9891.2元

这个9891.2元，便是扣除申购费后的净申购金额了。

咱们再来核算下申购比例：

申购比例=净申购金额/T日基金比例净值

其间T日表明申购基金的生意日，这儿需求留意的是T代表的是生意日，假如在生意日当天15:00前申购，则当天便是T日；假如在生意日当天15:00后申购，则T日为下一生意日。基金的比例净值是有或许呈现改变的。

假定咱们在生意15:00前申购的该基金，咱们再将数值代入公式，能够算出：

申购比例=9891.2/2.146=4609.13份

这个数字，便是咱们算出来的基金申购的详细比例了，也就代表着咱们持有该基金的比例数了。今后不管该基金的基金净值涨了仍是跌了，当咱们再去换回时，也是依照这个比例数去换回。

上面，便是关于基金比例的核算方法了，期望对广阔的基金出资小白们有所协助。

每天共享一点金融基础知识，我是，感谢各位的阅览和支撑。

二：基金买的是比例是不是不卖就不会亏基金亏到必定程度了是会清盘的。现在也没呈现过亏完的基金。总归，基金亏完是简直不或许的，可是欠好的基金呈现大回撤有或许。
基金清盘是指基金财物悉数变现，将所得资金分给持有人。依据我国基金有关法规，在开放式基金合同收效后的存续期内，若接连60日基金财物净值低于5000万元，或许接连60日基金比例持有人数量达不到200人的，则基金处理人在经我国证监会同意后有权宣告该基金停止。
说白了，基金便是你投出的一部分钱交给基金公司，基金公司的操盘手再用你的钱去出资，一般都是股票的方法。也适当于你花钱请专业人士替你炒股。所以挑选好的基金公司非常重要!只要基金公司赚了钱，你才有钱赚。
从广义上说，基金是组织出资者的总称，包含信任出资基金、单位信任基金、公积金、稳妥基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券商场上的基金，包含封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特色。从管帐视点透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定意图和用处的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求出资报答和出资回收，但要求按法律规则或出资者的志愿把资金用在指定的用处上，而构成了基金。
便是说，基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和换回日期的净值差给你相应的盈利。赔了，你相同要以所购股数和净值差分摊丢失。
购买的时分会收取必定的手续费，一般是0.012每股，换回的时分手续费是0.005，打个比如，假如你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（总共是一万元），你总共需求交170元的手续费。假如用网上银行购买，会有相应的折价，大约手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。
三：基金买的是比例仍是净值基金比例类似于股份，一般是指基金出资人对基金享有的比例，它是基金的根本构成单位和核算单位，表现着基金出资人（基金比例持有人）的权力和责任。
基金净值，是指每个经营日依据商场收盘价所核算出的基金总财物价值,扣除基金当日之各类本钱及费用后,所得到的便是该基金当日之净财物值。除以基金当日所发行在外的单位总数,便是每单位基金净值。
依据本法第5条的规则，封闭式基金的基金比例能够在依法建立的证券生意场所生意，选用其他运作方法的基金，假如需求上市生意，授权国务院另作规则。
因而，本章所说的基金比例上市生意专指封闭式基金的基金比例的上市生意。基金比例的上市生意，是指经基金处理人请求，国务院证券监督处理组织核准，基金比例在证券生意所挂牌，选用揭露会集竞价方法进行生意。
1、基金比例类似于股份，一般是指基金出资人对基金享有的比例，它是基金的根本构成单位和核算单位，表现着基金出资人（基金比例持有人）的权力和责任。
2、基金净值，是指每个经营日依据商场收盘价所核算出的基金总财物价值,扣除基金当日之各类本钱及费用后,所得到的便是该基金当日之净财物值，除以基金当日所发行在外的单位总数,便是每单位基金净值。 ?基金累计净值＝单位净值与基金建立以来累计分红派息之和,它归于一个参照值。
二、举例阐明,例如:2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元,本年4月份派发的现金盈利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元
1、“净值”二字，自身的意义便是除掉负债后的值：高净值客户，即那些没有或有很少负债的有钱人；净财物，即企业的总财物除掉所欠的外债。
2、基金单位净值就适当所以比例的“计量单位”，你买入私募基金时净值的多少，决议着你终究交换的比例多少，一起它也是私募基金收益的核算依据。
1、基金比例是指基金发起人向出资者揭露发行的，表明持有人按其所持比例对基金产业享有收益分配权、清算后剩下产业获得权和其他相关权力，并承当相应责任的凭据。
2、基金单位净值即每份基金单位的净财物价值，等于基金的总财物减去总负债后的余额再除以基金悉数发行的单位比例总数。
3、开放式基金的申购和换回都以这个价格进行。封闭式基金的生意价格是生意行为产生时已确知的商场价格；与此不同，开放式基金的基金单位生意价格则取决于申购、换回行为产生时没有确知(但当日收市后即可核算并于下一生意日公告)的单位基金财物净值。
参考资料：基金比例_百度百科 基金单位净值_百度百科
基金比例是指基金发起人向出资者揭露发行的，表明持有人按其所持比例对基金产业享有收益分配权、清算后剩下产业获得权和其他相关权力，并承当相应责任的凭据。
依据本法第5条的规则，封闭式基金的基金比例能够在依法建立的证券生意场所生意，选用其他运作方法的基金，假如需求上市生意，授权国务院另作规则。因而，本章所说的基金比例上市生意专指封闭式基金的基金比例的上市生意。基金比例的上市生意，是指经基金处理人请求，国务院证券监督处理组织核准，基金比例在证券生意所挂牌，选用揭露会集竞价方法进行生意。
基金单位净值，是指其时的基金总净财物除以基金总比例。其核算公式为：基金单位净值=总净财物/基金比例。
基金单位净值即每份基金单位的净财物价值，等于基金的总财物减去总负债后的余额再除以基金悉数发行的单位比例总数。
开放式基金的申购和换回都以这个价格进行。封闭式基金的生意价格是生意行为产生时已确知的商场价格；与此不同，开放式基金的基金单位生意价格则取决于申购、换回行为产生时没有确知(但当日收市后即可核算并于下一生意日公告)的单位基金财物净值。
基金比例净值=（基金总财物—基金总负债）/基金总比例?
其间，基金总财物是指基金所具有的一切财物（包含股票、债券等各类有价证券、银行存款本息及其它出资）的财物总额；
基金总负债是指基金运作及融资时所构成的负债（包含敷衍给别人的各项费用、敷衍资金利息等）；
基金总比例是指其时发行在外的基金比例的总数。
基金比例累计净值=基金比例净值+每次分红累计值?
基金比例类似于股份，一般是指基金出资人对基金享有的比例，它是基金的根本构成单位和核算单位，表现着基金出资人（基金比例持有人）的权力和责任。
基金净值，是指每个经营日依据商场收盘价所核算出的基金总财物价值,扣除基金当日之各类本钱及费用后,所得到的便是该基金当日之净财物值。除以基金当日所发行在外的单位总数,便是每单位基金净值。
依据有关规则，现在基金比例上市生意的核准程序是：
1.基金处理人向证券生意所提交上市生意请求书、上市公告书、基金征集请求核准文件、基金比例出售文件、基金合同、基金保管协议、验资陈述、基金处理人和基金保管人资历证明文件、基金产业保管证明文件等，向证券生意所请求基金比例上市生意。
2.证券生意所对基金处理人提交的文件进行检查，对契合上市生意条件的，出具检查定见，拟定上市生意时刻，并附相关文件，报国务院证券监督处理组织核准。
3.国务院证券监督处理组织对证券生意所提交的文件依照规则进行检查，作出核准或许不予核准的决议，并告诉证券生意所和基金处理人，不予核准的应当阐明理由。
4.基金比例上市生意请求经国务院证券监督处理组织核准的，由证券生意所出具上市告诉书，并与基金处理人缔结上市生意协议，组织基金比例上市生意。
基金财物的估值准则如下：
1、上市股票和债券依照核算日的收市价核算，该日无生意的，依照最近一个生意日的收市价核算。
2、未上市的股票以其本钱价核算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额核算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规则确认财物价值时，基金处理人依照国家有关规则处理。
基金比例类似于股份，一般是指基金出资人对基金享有的比例，它是基金的根本构成单位和核算单位，表现着基金出资人（基金比例持有人）的权力和责任。
1w的1元一份是10000份，2元一份是5000份
基金净值，是指每个经营日依据商场收盘价所核算出的基金总财物价值,扣除基金当日之各类本钱及费用后,所得到的便是该基金当日之净财物值。除以基金当日所发行在外的单位总数,便是每单位基金净值。
基金累计净值＝单位净值与基金建立以来累计分红派息之和,它归于一个参照值。
举例阐明,例如:2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元,本年4月份派发的现金盈利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元
一起基金所具有的财物。每个经营日依据商场收盘价所核算出之总财物价值，扣除基金当日之各类本钱及费用后，所得到的便是该基金当日之净财物价值。除以基金当日所发行在外的单位总数，便是每单位净值。
净值核算按一般公认的管帐准则，基金财物净值总额=基金财物总额－基金负债总额。
基金财物总额包含基金出资财物组合的一切内容：
（1）基金具有的上市股票、认股权证，以核算日会集生意商场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资历指定的管帐师事务所或财物评价组织测算。
（2）基金具有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以核算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至核算日时应收利息为准。
（3）基金所具有的短期收据，以买进本钱加上自买进日起至核算日止应收的利息为准。
（4）若第（1）条、第（2）条中规则的核算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格替代。
（5）现金与适当于现金的财物，包含存放在其他金融组织的存款。
（6）有或许无法悉数回收的财物及或有负债所提留的预备金。
（7）已缔结契约但没有实行的财物，应视同已实行财物，计入财物总额。
基金负债总额包含的内容有：
（1）依基金契约规则至核算日止对保管人或处理人敷衍未付的酬劳。
（2）其他敷衍款，包含敷衍税金等。
基金债款应以逐日提列方法核算。
需求阐明的是，假如遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求核算财物净值总额时，处理人应依照主管机关的规则处理。
参考资料：百度百科：基金比例；百度百科：基金净值
网上摘抄如下：基金净值 [修改本段]净财物价值 net asset value，nav 一起基金所具有的财物每个经营日依据商场收盘价所核算出之总财物价值，扣除基金当日之各类本钱及费用后，所得到的便是该基金当日之净财物价值。除以基金当日所发行在外的单位总数，便是每单位净值。 基金估值是核算净值的要害 单位基金财物净值，即每一基金单位代表的基金财物的净值。单位基金财物净值核算的公式为：单位基金财物净值＝（总财物－总负债）／基金单位总数。 其间，总财物是指基金具有的一切财物（包含股票、债券、银行存款和其他有价证券等）依照公允价格核算的财物总额。总负债是指基金运作及融资时所构成的负债，包含敷衍给别人的各项费用，敷衍资金利息等。基金单位总数是指其时发行在外的基金单位的总量。 基金估值是核算单位基金财物净值的要害。基金往往涣散出资于证券商场的各种出资东西，如股票、债券等，因为这些财物的商场价格是不断改变的，因而，只要每日对单位基金财物净值从头核算，才干及时反映基金的出资价值。基金财物的估值准则如下： 1、上市股票和债券依照核算日的收市价核算，该日无生意的，依照最近一个生意日的收市价核算。 2、未上市的股票以其本钱价核算。 3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额核算。 4、遇特殊情况无法或不宜以上述规则确认财物价值时，基金处理人依有关规则处理。 基金净值、单位基金净值、累计基金净值的差异 基金净值即基金单位财物净值，简称基金净值（net asset value，nav），也叫每份基金单位的净值。 核算公式为：基金单位财物净值＝（总财物-总负债）/基金单位总数。其间，总财物是指基金具有的一切财物，包含股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所构成的负债，包含敷衍给别人的各项费用、敷衍资金利息等；基金单位总数是指其时发行在外的基金单位的总量。开放式基金的单位总数每天都在改变，因而须以当日生意完毕后的统计数为准。在每个经营日收市后，将当日基金财物净值除以当日生意截止时的基金单位总数，就得出当日的单位财物净值。