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[出国留学可以贷款吗]存款10万元严查吗 银行是这么说的

2024-02-15 19:42:27 来源:倾延资

近来,听到一个搭档说自己在银行存10万元,成果被严查了,为什么会这样呢?这是真的假的?跟着小编一同看看吧。

存款10万元严查吗?

会的。早在前几年,中国人民银行就发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及买卖记载保存管理办法》,并开端正式施行,要求商业银行、乡村协作银行、乡村信用协作社、村镇银行等金融机构为自然人客户处理人民币单笔5万元以上,或许外币等值1万美元以上现金存取事务的,应当辨认并核实客户身份,了解并挂号资金的来历或许用处。

简略来说,银行对存款5万元的资金都需求了解详细资金来历,更何况是对存款10万元的资金。当然,若储户的这笔资金来历合理合法,储户也无需忧虑,只需求依照银行要求处理即可。

为什么要严查?

此举首要是为了让资金买卖变得愈加通明可控。近些年,反洗钱作业一直是国家监管要点,其间现金洗钱是最难防控的,这个方针能够有用堵住这个缝隙。

所谓“洗钱”,即经过隐秘、粉饰不合法资金的来历和性质,经过某种手法将其变成表面上合法资金的行为和进程,首要包含供给资金账户、帮忙转化产业方式、帮忙搬运资金或汇往境外等。

综上所述,在银行存款10万元,严查也是很正常的,我们平常心对待即可。
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