“伪私募”中金国天津证券业协会瑞涉嫌非法集资超22亿 创始人曾在招商银行任职

近来，深圳市公安局福田分局发布《关于“中金国瑞”基金公司涉嫌不合法吸收大众存款案的案子通报》，通报了该局对私募基金办理人深圳市中金国瑞基金办理有限公司涉嫌不合法吸收大众存款罪案的侦办近况。初步查明中金国瑞实践征集资金总额22.48亿元，付出出资者人本金和利息总额为16.88亿元。

针对该案，深圳市证监局宣告危险警示，提示出资者擦亮眼睛辨认各类“伪私募”，不要受保本保底和高收益许诺等噱头所引诱，自动避开“凑单”“拼单”等各类圈套，谨防上当受骗、遭受产业损失。

实践募资22.48亿，仅付出16.88亿

案子通报显现，警方已延聘专业司法审计公司展开审计工作。现初步查明，涉案公司实践征集资金总额22.48亿元，付出出资者人本金和利息总额为16.88亿元。现在正在对公司运用本钱、佣钱提成、出资项目盈亏及个人占有等资金进行深度审计。

据悉，中金国瑞是在2019年5月忽然发布了清算奉告书，随后当出资者纷繁去中金国瑞工作所在地才知道，公司已处于歇业状况，而且公司财务负责人周彩虹和风控部负责人项杰明已于4月先后脱离。触及多只产品的9亿资金无法兑付，也导致了500名出资者被坑。

2019年12月20日，中基协发布关于失联私募组织最新状况及公示第三十二批疑似失联私募组织的公告，中金国瑞就赫然在列。

根据深圳证监局发布的通报，2020年2月7日深圳市人民检察院对违法嫌疑人秦某以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕，对郑某明等9人以涉嫌不合法吸收大众存款罪批准逮捕；警方已依法采纳查封涉案房产、扣押车辆和冻住涉案账户等办法，并将持续清查涉案财物及资金；警方还将全力搜集其他涉案人员的违法根据，并依法展开持续冲击。

材料显现，中金国瑞集团成立于2011年，实践操控人秦鹏持股99%。其曾上任于招商银行等金融组织，自称通晓国际金融出资、对冲基金、并购重组、股权出资。

在未出事之前，中金国瑞显得颇有些“实力雄厚”，不只租用了招行银行大厦，还曾取得过招商银行托付理财。此外，在公司在运营初期，兑付一向都很及时，出资者每个星期都会收到基金净值陈述。

据此前媒体报道，2019年5月22日，中金国瑞忽然发布了清算奉告书，宣告产品清盘，不再征集资金以及正常兑付本金和收益。当大批出资者赶往坐落招商银行大厦36楼的中金国瑞工作所在地，才发现公司现已处于歇业状况。

这一切在出资者看来非常忽然。中金国瑞官网资讯显现，4月底公司还组织人员赴迪拜进行了6天拜访，流露出开发国际市场的倾向；5月7日，秦鹏作为香港科技大学优异校友代表，到会见证福田区政府与香港科技大学举办的立异创业项目签约典礼。

根据私募排排网数据，在中金国瑞存续的几年时间里，共发行了10只产品，包含股票型、混合型、量化型等多种类型。值得一提的是，就在公司正式清盘前一个月，中金国瑞还在在协会挂号存案了中金国瑞战略一号私募证券出资基金。

出资者怎么鉴别“伪私募”？

从深圳证监局日常监管把握的状况看，除上述“中金国瑞”案子外，现在辖区已被深圳公安部门通报涉嫌不合法吸收大众存款等刑事违法的私募基金办理人至少还有6家，这些组织方法上挂号为私募基金办理人，实践上是涉嫌不合法行为的“伪私募”，需求坚决依法查处并予以铲除。

我国基金业协会数据显现，到2019年12月13日，被列入失联公告名单的组织为1035家。根据《关于树立“失联（反常）”私募组织公示准则的告诉》、《关于进一步标准私募基金办理人挂号若干事项的公告》等相关规则，上述1035家组织中，418家组织已被刊出挂号；14家组织自行请求刊出挂号。

2019年12月23日，我国证券出资基金业协会发布《私募出资基金存案须知》更新版，持续以负面清单的方法，从“不属于私募出资基金存案规模”的视点对私募基金的外延鸿沟进一步清晰细化。存案须知规则，私募出资基金不应是借（存）贷活动，有五类出资活动不属于私募基金存案规模。这五类“伪私募”包含：

一是变相从事金融组织信（存）贷事务的，或直接投向金融组织信贷财物；

二是从事经常性、运营性民间假贷活动，包含但不限于经过托付借款、信任借款等方法从事上述活动；

三是私募出资基金经过设置无条件刚性回购组织变相从事借（存）贷活动，基金收益不与出资标的的运营成绩或收益挂钩；

四是投向保理财物、融资租借财物、典当财物等与私募出资基金相冲突事务的财物、股权或其收（受）益权；

五是经过出资合伙企业、公司、财物办理产品（含私募出资基金）等方法直接或变相从事上述活动。

深圳证监局也在通报中提示私募基金办理人，从事私募基金事务，应以“中金国瑞”等案子为鉴，切实增强合规认识，严格遵守法律法规，保护出资者合法权益，而且提出了以下几点要求：

1、不得以任何方法向不特定目标宣扬推介；

2、不得向合格出资者之外的单位和个人征集资金；

3、不得向出资者许诺保本保收益；

4、不得以私募基金名义兜销“明股实债”“明基实贷”等性质的产品；

5、不得侵吞、移用基金产业或许以其他方法危害基金持有人的利益；

6、不得以私募基金为名从事不合法金融活动；

7、现已存在违法违规行为的，应当当即中止并及时整改到位，否则将依法承当相应的法律责任。