山东这家农东方 电影商行被法院强制执行 注册资本4亿却遭骗贷上亿
2024-03-21 07:23:45 来源：倾延资
日前，据我国实行信息公开网显现，山东惠民乡村商业银行股份有限公司（简称：惠民农商行）被法院列为被实行人，实行标的约283万元，立案时刻是2020年2月24日，实行法院为惠民县人民法院。
现实上，这已并非惠民农商行初次遭到惠民县人民法院强制实行。早在2010年1月，彼时还未进行改制的惠民农商行，就曾因未能准时实行法律义务，被惠民县人民法院列为被实行人，实行标的10000元。
除了遭到法院实行之外，近些年来，惠民农商行因内部管理不严等问题，曾屡次遭到骗贷，累计金额高达上亿元。
累计骗贷超亿元，或因内部管理混乱
企查查显现，惠民农商银行开始成立于1996年，前身为惠民县乡村信用合作社联合社，2015年由农信社改制为现代化股份制商业银行。注册资本由起先的约2.69亿元增至现在的4.18亿元。
不过，自2015年改制以来，该行接连产生多起骗贷案子，累计涉案金额高达上亿元。
2月18日，惠民县人民法院发表了一同有关惠民农商行的企业骗贷案，触及金额3400余万元。
经法院查明，2016年7月—11月，风和木业公司实践运营人熊某杰运用虚伪的财政报表和产品购销合同，从惠民农商行处理借款2500万元；2017年4月，熊某杰再次运用操控的正源家居公司从惠民农商银行处理借款950万元。上述借款均已逾期。
截止2018年9月21日，尚欠本金3447万元，尚欠利息663.98万元，合计4110.98万元。
熊某杰曾辨称，其并不构成骗得借款罪，借款材料是通过银行批阅的，并没有施行“骗得行为”。不过，终究因其违法现实确凿，被告人熊某杰被法院以犯骗得借款罪等，判处其有期徒刑11年6个月，并处分金18万元。
除此之外，近年来，惠民农商行被企业骗贷的案子接连不断。
据整理发现，2014年至2018年间，惠民农商行曾遭到山东惠民某服饰有限公司（实控人孙某）、惠民县某棉制品公司（实控人赵某）、山东省惠民县利源煤业有限职责公司、滨州盟威斯林格缸套有限公司、山东亚虎果蔬进出口有限公司、惠民县亚虎果蔬栽培专业合作社、惠民县爱依蓝服装有限公司、山东惠民乾元面粉有限职责公司等8家企业，以虚伪产品购销合同和虚伪财政报表为由，合计欺诈借款高达9970万元。
除了屡遭企业骗贷之外，惠民农商行也常遭到自家职工的骗贷行为，其间，其职工崔道某、刘某就曾骗得借款达586万元。
2019年9月26日，据惠民县人民法院发表的刑事判决书显现，2009年8月至2013年6月，原惠民农商行李庄支行工作人员刘某，屡次运用别人信息，假造虚伪的借款用处，在惠民农商行辛店支行共借款286万，上述借款悉数逾期未归还。终究，刘某犯骗得借款罪被法院判处有期徒刑三年二个月，并处分金人民币十万元。
同样在2018年8月，惠民农商行姜楼支行（原农信社姜楼分社）客户经理崔道某在任职期间，因借了不少高利贷急需用钱，于2011年11月至2012年8月，运用担任信贷员的便当，先后运用别人的身份信息，假造虚伪的借款用处，在农信社姜楼分社处理顶名借款借款300万元，形成该行丢失300万元。崔道某也因骗得借款罪，被判处有期徒刑三年，并处分金人民币十二万元。
同上述风和木业公司实践运营人熊某杰相同，惠民农商行职工崔道某也曾在辩词中表明，惠民农商行内部管理混乱，对丢失成果的产生有不行推脱的职责。
屡遭骗贷，却仅受罚4次
从上述多起案子能够看出，惠民农商行遭涉案企业骗贷的违法手法十分单一，根本都是以虚伪的购销合同及财政报表便能骗贷成功。
不过，值得注意的是，关于注册资本仅4亿多的惠民农商行，骗贷金额却能高达上亿元，而近年来遭到监管部门的处分却仅有4次，案由也根本悉数触及审慎运营和借款发放方面。
2017年5月，惠民农商行因存在严峻违背审慎运营规矩等违法违规现实，被滨州银监局处以40万罚款；
同年7月，因存在贷前查询严峻不尽职等违法违规行为，再次被处以40万元罚款；
2018年6月，因违规发放借款等案由，被罚款315万元；
2018年11月，因存在为授信余额超份额的集团客户仍添加授信及信贷管理混乱，被罚款30万元。
对此，有业内人士指出，相关监管部门的办事处，是否充分发挥了监管效果？
不过，近期，惠民农商银行好像也在加强该行风控以及内部管理的力度。
2月5日，从银保监会官网得悉，山东惠民农商银行两名拟任总经理的任职资历取得批复。
批复显现，滨州银保监分局通过检查确定，核准张金明为山东惠民农商银行财政会计部总经理任职资历，一起，也核准了闫斌担任该行危险合规部总经理任职资历。
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