运盛实业民泰银行深陷风波：12名员工“合伙”违法放贷7.4亿 还有员工贩卖公民信息216条
2024-03-23 01:59:53 来源：倾延资
近期，浙江民泰商业银行（简称：民泰银行）身处艰屯之际。
日前，宁波银保监局对民泰银行宁波分行开出4张罚单，算计罚款金额210万元。其间，两名作业人员被制止终身从事银行业作业，一名直接责任人被给予正告并处分款5万元。
此外，近期民泰银行还被曝出职工表里勾结违法发放巨额借款，涉案金额近7.4亿元。还有职工运用能接触到公民产调信息的作业便当，伙同别人贩卖公民信息，涉案信息达216条。
一日被罚210万
7月31日，民泰银行宁波分行一日之内收到宁波银保监局开出的4张罚单，因为该行存在经过各种不正当办法吸收存款、违规向地方政府供给债款融资、借款五级分类不精确以及违规处置不良财物等违法违规行为，被处以罚款205万元。
其间，一名对该分行相关买卖处理不到位、重组借款五级分类未下调、部分收据事务无实在交易布景等违规行为负有直接领导责任的相关负责人被给予正告处置，并处以5万元罚款；还有两名作业人员因违规处理信贷事务而被制止终身从事银行业作业。
事实上，除了违规吸存、违规供给债款融资等，民泰银行也曾因信贷事务违规而遭到监管重罚。
上一年11月13日，民泰银行萧山支行连收3张罚单，处分案由是民泰银行杭州萧山支行因借款处理严峻不审慎；发放不符合条件的借款；处理无实在交易布景的银行承兑汇票事务；借款资金转作银行承兑汇票保证金虚增存借款等“四宗罪”，被我国银监会浙江监管局处以195万元罚款。
而沈新军时任该支行行长，对该支行借款处理严峻不审慎、发放不符合条件的借款、处理无实在交易布景的银行承兑汇票事务负有直接领导责任，被制止终身从事银行业作业。
吴强对该支行借款处理严峻不审慎、发放不符合条件的借款、处理无实在交易布景的银行承兑汇票事务负有直接责任，被制止终身从事银行业作业。
让人意想不到的是，监管这一纸罚单的背面，居然触及该行一同巨额违法放贷案子。
违法放贷近7.4亿 支行长是内鬼
7月23日，我国裁判文书网发表的一则二审刑事裁定书，将民泰银行萧山支行一同违法放贷窝案的细节公布于众。
裁定书显现，民泰银行萧山支行原行长沈某军，原行长助理、副行长谢某萍等共12名职工，经过“不进行借款查询”等手法，违法向不符合条件的333名单位或个人发放借款合计7.38亿元。
现在偿还本金仅为0.15亿元，超7.22亿的借款未能如期回收。
据原判确定，2012年年头至2015年，时任民泰银行萧山支行行长沈新军、时任民泰银行萧山支行事务三部总司理、行长助理、副行长谢叶萍，勾结蒋国飞、周华吉祥杨某、赵某1（均另案处理）等人，经过虚拟借款理由、未按借款用处运用借款资金等，撮合不符合相应借款条件的单位或个人，向民泰银行萧山支行“借名借款”。
期间，沈新军、谢叶萍指派时任民泰银行萧山支行原事务二部总司理吴强、原主办客户司理傅斌斌、方杰、周梁、傅燕丽、蔡敏超等人，以及民泰银行杭州分行委派到民泰银行萧山支行的原危险司理张华军、董佳利、彭媛媛、汪出，先后别离以“不进行借款查询”，“让借款人在空白借款材料上签名捺印”，“虚拟借款理由”，“假造出售合同”，“假造收款收据”，“不本质审阅借款材料”等手法，违法向蒋国飞、周华吉祥杨某、赵某1等人联络的不符合相应借款条件的333个单位或个人发放借款合计7.37508亿元。
现偿还本金合计1522.57万元，尚余借款本金合计7.2228亿元未偿还。
而吴强作为原事务二部总司理，对参加违法发放的借款未尽检查责任，触及的借款金额合计6.59108亿元。
现在，包含支行长沈新军在内的12名涉案银行职工均已获刑。沈新军、谢叶萍犯违法发放借款罪，别离判处有期徒刑七年六个月，并处分金20万元；判处吴强有期徒刑六年，并处分金15万元；判处张华军有期徒刑三年，缓刑五年，并处分金10万元。另涉案人员悉数被判处有期徒刑一年半至三年不等。
职工贩卖公民信息
除了银行职工表里勾结违法放贷之外，民泰银行还曾被曝出银行职工贩卖公民信息的案子。
本年3月，上海虹口区人民法院发表了一同贩卖银行客户信息的刑事判决书。判决书显现，2019年8月起，黄某运用在民泰银行作业、能够接触到公民产调信息的作业便当，承受徐某某(另案处理)的托付，以每条50元左右的价格从银行中盗取的公民产调信息出售给徐某某。
徐某某再将上述信息转手倒卖给邓某某、赵某某(另案处理)以及朱某。
朱某将从徐某某处获取的公民产调信息转手倒卖给沈某某，从中赚取每条10元左右的差价。
沈某某将从朱某处获取的公民产调信息再转手倒卖给别人，从中赚取每条70元左右的差价。
最终经查，黄某涉案信息达216条，朱某、沈某某涉案信息均为60条(含上海市虹口区公民信息)。
2019年9月25日，民泰银行职工黄某被公安机关捕获。最终，黄某以盗取的办法不合法获取公民个人信息并向别人出售，其行为构成侵略公民个人信息罪，判处有期徒刑九个月，并处分金1万元。
结尾
材料显现，浙江民泰商业银行前身是成立于1988年5月的温岭城市信用社，2006年正式改制为城市商业银行，是一家专门从事小微金融服务的专营银行。
日前，据民泰银行发表的2020年二季报数据显现，到本年6月末，该行财物总额1581.86亿元，负债总额1473.85亿元；上半年完成经营收入19.94亿元，同比微增0.48%；净利润4.16亿元，同比增加34.64%。
到本年6月末，该行不良借款率1.7%，较上年底上涨0.02个百分点；本钱充足率、一级本钱充足率、中心一级本钱充足率别离为12.15%、8.79%、8.79%，一级本钱充足率、中心一级本钱充足率别离较上年底下降0.41个百分点、0.38个百分点，中心本钱耗费较快。
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