累计净值收益率（陕西东岭工贸集团股份有限公司）
2025-05-24 06:56:48 来源：倾延资
正在以后的经济环境下，财经常识的首要性一直晋升。投资者们需求理解微观经济情势、行业静态、公司财政等方面的信息，以更好地掌握投资机会。接上去，本站带你理解累计净值收益率，做好相应的预备，累计净值收益率心愿能够帮你处理如今所面对的一些难题。
本文分为如下多个相干解答：
一、晓得基金的单元净值，累计净值，若何算收益率二、我想买债券，但没有懂这些名词:单元净值、累计净值、收益率、累计收益率、资金T+1到账，谁能诠释一下晓得基金的单元净值，累计净值，若何算收益率
最好谜底：1、根本概念：
（一）甚么是收益率？
基金收益率就是投资基金所取得的收益与投入的本金之比率。
（二）收益率的分类：
依照收益能否兑现，收益率能够分为浮动收益率以及已完成收益率（或实际收益率）
一、浮动收益率：
浮动收益率就是持有的基金份额尚未赎回所具备的收益率。它是跟着基金份额净值的变动而变动的收益率。
二、已完成收益率：
已完成收益率就是所持有的基金份额已赎回，取得现金后所具备的收益率。
2、较量争论公式：
起首较量争论基金累计分成金额；
（一）基金累计分成金额：
基金累计分成金额=（累计基金份额净值—基金份额净值）×持有基金份额（1）
（二）浮动收益率：
浮动收益率=（当期基金市值+基金累计分成金额—本金）/本金×100%（2）
当期基金市值=（持有基金份额×基金份额净值（3）
（三）已完成收益率：
已完成收益率=（赎回金额+基金累计分成金额—本金）/本金×100%（4）
此中，赎回金额=赎回份额×基金份额净值×（1—赎回费率）（5）
3、示例：
（一）已知前提：
本金=10000元、基金份额净值=1.45元/份、累计基金份额净值=1.95元/份、持有基金份额=9852.22份、赎回费率=0.5%、赎回当日基金份额净值=1.56元/份。
（二）较量争论数据：
一、浮动收益率：
（1）较量争论当期基金市值：
由（3）式可患上：
当期基金市值=9852.22份×1.45元/份=14285.719元，
假如取小数点后两位且四舍五入，则，当期基金市值=14285.72元，
（2）较量争论基金累计分成金额：
由（1）式可患上：
基金累计分成金额=（1.95元/份—1.45元/份）×9852.22份=0.50元/份×9852.22份=4926.11元
（3）较量争论浮动收益率：
浮动收益率=（14285.72元+4926.11元—10000元）/10000×100%=9211.83×100%
=0.921183×100%=92.1183%
假如，取小数点后两位且四舍五入，则有，
浮动收益率=92.12.%
二、已完成收益率：
假如全副将持有的基金份额赎回，则较量争论数据以下：
（1）较量争论赎回金额：
由（5）式可患上：
赎回金额=9852.22份×1.56元/份×（1—0.5%）=15369.4632元×0.995=15292.615884元，
假如取小数点后两位且四舍五入，则有：
赎回金额=15292.62元
（2）较量争论已完成收益率：
已完成收益率=（15292.62元+4926.11元—10000元）/10000元×100%
=（20218.73元—10000元）/10000元×100%=10218.73元/10000元×100%
=1.021873×100%=102.1873%，
假如取小数点后两位且四舍五入，则有：
已完成收益率=102.19%
4、阐明：
一、假如（2）式中当期基金市值+基金累计分成金额年夜于本金，浮动收益率为正，示意红利；反之，则为负，示意盈余；
二、假如（4）式中，赎回金额+基金累计分成金额年夜于本金，则已完成收益率为正，示意红利；反之，示意盈余；
三、（5）式参见参考材料[1].
5、参考材料：
lbd200909baidu百科词条—赎回费率
链接：
我想买债券，但没有懂这些名词:单元净值、累计净值、收益率、累计收益率、资金T+1到账，谁能诠释一下
最好谜底：单元净值是今朝基金每一单元的代价，累计净值是从基金刊行期开端到今朝为止每一单元累积起来的代价。基金刚刚刊行的时分每一单元为1元，之后跟着收益的添加每一单元净值一直增进（当然也有可能上涨），每一年基金公司都要进行分成，分成之后也就是你把收益拿得手之后，基金每一单元净值就会回归为1元，而后再从新开端净值添加，今朝的净值加之基金之前的分成，就是基金累计净值了。以是累计净值正在肯定水平上能够反映某支基金汗青业绩的优劣。
收益率与累计收益率自得思以及净值同个概念，只是债券基金的收益。
资金T+1到账：T指的是工夫，比方说明天买进债券基金，要到今天（第二个买卖日）能力确定资金到账，确定份额。
承受生存中的风雨，光阴促流去，留下的是风雨当时的经验，那时咱们能够让本人的心灵失去另外一种刺激。以是遇到阐明成绩咱们能够踊跃的去寻觅处理的办法，时辰通知本人不甚么惆怅的坎。本站对于累计净值收益率就整顿到这了。
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