鲁信创投基金份数超多了怎么回事
2023-12-21 18:20:53 来源：倾延资
1、银华心怡灵活配置混合，基金经理：李晓星，管理人及员工持有金额3061万元，基金规模48.75亿元，近1年收益49%，自2018年7月5日至今，任期回报279.10%，年化回报48%，最大回撤仅-21.87%，夏普比率1.79，从业6年，年均回报22.54%。
2、工银新趋势灵活配置混合，基金经理：何肖颉，管理人及员工持有金额2537万元，基金规模4.11亿元，近1年收益55.94%，自2015年12月15日至今，任期回报284.7%，年化回报27%，任期最大回撤仅-21.07%。
3、易方达瑞程灵活配置混合，基金经理：林森，管理人及员工持有金额1345万元，基金规模19.83亿元，近1年收益22.55%，自 2016年12月15日至今，任期回报245.22%，年化回报29%，任期最大回撤-21.82%，夏普比率1.90.
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4、华泰保兴吉年丰混合发起，基金经理：尚烁徽，管理人及员工持有金额1157万元，基金规模11.53亿元，近1年收益29.15%，自2017年3月24日至今，任期回报205.76%，年化回报27%，任期最大回撤21.06%。
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另外，睿远均衡价值三年持有混合和中庚价值灵动灵活配置基金经理和内部员工持有比例也比较大。我们先来看一个故事A君有10000元闲钱，想要做投资。听说隔壁老王炒股赚了一辆车，于是找老王帮忙投资。老王想着邻居平时待人不错，接受了委托。但是约法三章：1、委托完全出于自愿，是基于对老王投资能力的信任；2、委托投资的盈亏状况由A君本人承担，老王概不担责；3、老王代A君投资管理，需要收取管理费。过了一个月后老王为A君赚了2000元，合计12000元。A君很满意，这时A君的好友B君听说了，表示手头正好有6000元也想入伙投资。A君再次找到老王请他帮忙。老王想着“本金越多”意味着管理费越高，欣然同意了。由于委托投资升级成了多人参与，为了能够方便管理每个人的损益情况，老王将基金进行拆分：基金总额12000元，拆分成10000份，每一份1.2元。这里的10000就是基金份额，1.2就是基金净值。此时B投资6000元，按净值换算即投资5000份。截止目前，老王总共管理基金总额18000元，总份数15000份。又过一个月后老王继续投资神话，基金总额上涨到21000元，总份数15000不变，基金净值升到1.4元。这时候基金拆分的管理价值就体现出来了，老王按照A和B两人所持基金份数，很容易计算得到两人的分配比例：A君，1.4 * 10000 = 10元B君，1.4 * 5000 = 7000元..........现在我们来进一步了解有关基金的几个概念：什么是基金净值？每份基金单位的净资产价值。通俗地说就是，每一份价值多少钱。如何计算基金净值？（总资产- 总负债）/ 单位总数从公式可以看到，基金净值的计算，比前文中的例子要更为复杂。公式中的总资产是指基金投资的包括股票、债券、银行存款等有价证券；总负债是指基金资本运作相关的包括应付给他人费用、应付利息等；单位总数是指当下对外发行的总量。这里我们需要扩展说一下开放式和封闭式基金开放式基金没有固定期限。基金规模不设最高限制。投资者可随时申购，并且在首次发行后的一段锁定期后（一般3个月以内）可以随时赎回，因此开放式基金份额总数每天都在变化，需以当日登记过户的数据为准。开放式基金无法在二级市场买卖，也就是我们通常说的场外基金。与之相反，封闭式基金发行后有较长的封闭期，期间不允许赎回。基金规模固定，一般不能再增发，允许在二级市场买卖。不过无论是开放式还是封闭式，基金所拥有的资产价值总是随市场而变动（取决于它投资的各种股票、债券等市场价格），所以基金份额净值也会不断变化。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金单位总数，就得出当日的单位资产净值。基金投资的误区投资者投入同样多的钱，净值越低（封闭式基金为市价）的基金能买到的份额就越多，但并不代表净值低的基金比基金净值高的基金赚的钱多。主要还是看基金本身的投资结构以及基金经理的投资经验。下面我们来看一个具体的开放式基金的例子：申购费与赎回费基金申购明细：假设申购费2%，赎回费1%，申购金额5万元，申购当日基金净值0.9元申购手续费：50000 × 2% = 1000元实际申购额：50000 - 1000 = 49000元。申购份额：49000 ÷ 0.9=54444.44份。基金赎回明细：假设赎回当日基金净值为1.1元（交易日15点内赎回以当天收盘价算，否则以隔天的收盘价来算）。基金金额：54444.44 × 1.1 = 59888.88元。赎回手续费：59888.88 × 1% = 598.89元。赎回金额：59888.88 - 598.89 = 59289.99元。这里需要多说一句，除了申购与赎回费用，基金还涉及托管费和管理费。那么他们又是如何计算的呢？托管费与管理费前者是支付托管方管理报酬，如银行为保管基金资金而收取费用；后者是支付给基金公司的管理报酬。管理费是基金公司的主要收入来源。这两种费用都是根据合同约定的一定比例计提，采取每日结算，按月收取。就是说，基金每天公布的净值中已经刨除了这两项费用。两种费用的区别是收费主体不同。新基金建立流程最后我们通过一图来了解一下基金的开设流程：
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中国8月CPI年率2.3%，预期2.1%，前值2.1%。中国8月PPI年率4.1%，预期4.0%，前值4.6%。
08:00【统计局解读8月CPI：主要受食品价格上涨较多影响】从环比看，CPI上涨0.7%，涨幅比上月扩大0.4个百分点，主要受食品价格上涨较多影响。食品价格上涨2.4%，涨幅比上月扩大2.3个百分点，影响CPI上涨约0.46个百分点。从同比看，CPI上涨2.3%，涨幅比上月扩大0.2个百分点。1-8月平均，CPI上涨2.0%，与1-7月平均涨幅相同，表现出稳定态势。
08:00【 统计局：从调查的40个行业大类看，8月价格上涨的有30个 】统计局：从环比看，PPI上涨0.4%，涨幅比上月扩大0.3个百分点。生产资料价格上涨0.5%，涨幅比上月扩大0.4个百分点；生活资料价格上涨0.3%，扩大0.1个百分点。从调查的40个行业大类看，价格上涨的有30个，持平的有4个，下降的有6个。 在主要行业中，涨幅扩大的有黑色金属冶炼和压延加工业，上涨2.1%，比上月扩大1.6个百分点；石油、煤炭及其他燃料加工业，上涨1.7%，扩大0.8个百分点。化学原料和化学制品制造业价格由降转升，上涨0.6%。
08:00【日本经济已重回增长轨道】日本政府公布的数据显示，第二季度经济扩张速度明显快于最初估值，因企业在劳动力严重短缺的情况下支出超预期。第二季度日本经济折合成年率增长3.0%，高于1.9%的初步估计。经济数据证实，该全球第三大经济体已重回增长轨道。（华尔街日报）
08:00工信部：1-7月我国规模以上互联网和相关服务企业完成业务收入4965亿元，同比增长25.9%。
08:00【华泰宏观：通胀短期快速上行风险因素主要在猪价】华泰宏观李超团队点评8月通胀数据称，今年二、三季度全国部分地区的异常天气（霜冻、降雨等）因素触发了粮食、鲜菜和鲜果价格的波动预期，但这些因素对整体通胀影响有限，未来重点关注的通胀风险因素仍然是猪价和油价，短期尤其需要关注生猪疫情的传播情况。中性预测下半年通胀高点可能在+2.5%附近，年底前有望从高点小幅回落。
08:00【中国信通院：8月国内市场手机出货量同比环比均下降】中国信通院公布数据显示：2018年8月，国内手机市场出货量3259.5万部，同比下降20.9%，环比下降11.8%，其中智能手机出货量为3044.8万部，同比下降 17.4%； 2018年1-8月，国内手机市场出货量2.66亿部，同比下降17.7%。
08:00土耳其第二季度经济同比增长5.2%。
08:00乘联会：中国8月份广义乘用车零售销量176万辆，同比减少7.4%。
08:00央行连续第十四个交易日不开展逆回购操作，今日无逆回购到期。
08:00【黑田东彦：日本央行需要维持宽松政策一段时间】日本央行已经做出调整，以灵活地解决副作用和长期收益率的变化。央行在7月政策会议的决定中明确承诺将利率在更长时间内维持在低水平。（日本静冈新闻）
08:00澳洲联储助理主席Bullock：广泛的家庭财务压力并非迫在眉睫，只有少数借贷者发现难以偿还本金和利息贷款。大部分家庭能够偿还债务。
08:00【 美联储罗森格伦：9月很可能加息 】美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：鉴于经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩的”政策。
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