[315投诉排行榜]基金当日净值如何计算-？

基金台账，每天这样做

有朋友问怎样做基金台账，我把自己的办法共享一下。

1，东西

Excel表格，电脑和手机都有，我用手机做，比较便利。

2，内容

分两部分，整体和个基

整体包括四项内容：每日大盘指数（我只记载上证），当日投入本金总量（含现金池备用弹药），累计盈余额，累计盈余率。

个基是将现在持有的每只基金分隔挂号剖析，含八项内容：当日净值、持仓均价、止盈线（及比例）、补仓线（及比例）、持仓收益、持仓收益率、当日持仓量、当日增减量。

3，标示

标示是在内容部分用夺目色彩符号出来，作为次日重视的要点，当令手动止盈或加仓。标示的项目，其一为持仓收益率，当到达或挨近10%、20%、30%等止盈点时，标为赤色；其二是当日止盈的金额，标示为蓝色，便于现金池核对和核算。

补白：止盈线，是依据持仓均价核算出来的。比方，榜首次止盈线是均价乘以1.1，第2次止盈线是新的均价乘以1.2等。止盈比例依据自己的操作纪律来决议。

加仓线，是依据止盈当日基金净值核算出来的。一般是当日净值乘以0.95或许0.9，依据自己的操作系统来核算。加仓比例我一般是每次按持仓额的10%。

附一张帮家人做的台账图供参阅

一：基金当日净值怎样核算

早年我做基金，什么都不理解，再加上自己不是专业人士，所以常常不理解，基金论坛里谈论的:“基金司理偷吃了，”“基金司理偷吃太严峻。”

通过几年的学习，我逐渐有些理解了，所以对这个基金司理偷吃的话，感觉很好笑。以下是我不专业的回答，期望朋友你能满足。

榜首，基金司理他操作仓位，只能买或许是卖，他持仓的股票或许是债券是盈余的，他也不能划转到自己账户拿走，所以这个偷吃是怎样来的呢？没办法下手啊！

其次，基金的净值是依据当天的仓位里股票的涨跌来核算的，它是电脑实时盯梢数据的，也便是电脑程序预估的成果，要一直到收盘今后，股价价格固定了，才干算出当天的净值，而且核算这种事，是专业的人核算核算的，并不是基金司理的事。基金司理假定当天调仓操作了，或许会对第二天的净值有影响，但是对当天的净值是没影响的。

最终，你要理解，所谓的估值，是在股市开市的时分，股价实时走势的核算，但是到了收盘时，收盘价格才是最要害的核算取值的，这个取值核算便是当天的基金净值，这也是有的基金大概鄙人午五点今后更新，或许是晚上十一点更新的原因了。因而，基金净值和估值就有了不同。这个不同是核算值的问题，是不能说基金司理偷吃的。

二：基金加仓后净值怎样核算

1.21下午三点之前的请求依照1.21的净值核算，三点之后的依照1.22的净值核算。

呼应的拖延一天会承认，拖延两天能够查询到账。

都是依照申购那天的核算，但是有一个生意日区分规矩，三点是边界。我所说的都是生意日。

加仓能够摊平本钱，但是要看你加仓的基金有没有期望。我觉得你这个嘉实300没有期望。

这个是指数基金，盯梢沪深300指数，一个大盘蓝筹指数，现在蓝筹股跌得妈都不认识了。拉升蓝筹但是要很多资金的，现在哪里有资金敢进入股市啊，没有钱只能做小股票，创业板涨的就火爆。仍是尽量逃避大盘股吧。

如有不理解之处，真挚欢迎诘问；假定有幸协助到你，请及时采用！谢谢啦！

?不要总是持固定的基金，不同的时期内，基金体现也不同，一般至少每年换一次好的基金，从6个月内排名前十位的基金中选3-4只就能够了。

??你能够到众禄的网站上看一下，他们的基金研究报告很专业，也比较精确。

基金定投每个月的定投日期是自己设定的，一般是每个月的1-28日中任选一天。比方每个月的5号，在大部分时刻，5日较大概率会是一般的工作日，所以当他会构成扣款，净值便是依照该月5日净值成交的。小概率会赶上5号是休息日，或许国家法定节假日，这个时分就会鄙人一个工作日扣款，或许是6号，也或许是7号，也或许是8号等。哪天扣款就依照哪天净值成交。

核算每次的定投所得比例：

净申购额=月定投额/（1+申购费率），前端申购费的状况，假定是后端申购费，则这儿的费率=0，比例=净申购额/基金净值

三：基金申购是按当日净值核算吗

有些朋友在生意基金时，往往疏忽一些生意细节，简略形成不必要的丢失，在这儿简略地说说咱们在生意基金时，需求留意的一些细节和生意规矩，给大伙儿提个醒！

咱们以付出宝为例：

榜首点：基金要收哪些费用？

在基金生意时，首要涉及到申购费用、换回费用、管理费、保管费和出售费用等费用，其间A类基金和C类基金的费用是有所差异的，A类合适长时刻出资者，一般按年核算，一般没出售费用，但有买入费用；C类基金合适中短期出资客，合适散户朋友们，一般没有前端买入费用，但有出售费用。这儿的管理费用一般为1.5%（每年），保管费用为0.25%（每年），出售费用一般为0.8%（每年）。

其间，基金的管理费用、保管费和出售服务费直接从基金资产中每日计提，所以你每天看到的净值，是现已扣除这些费用后的净值，无需出资者在每笔生意中另行付出。看到这儿是不是感觉基金公司是不是很坑，反正都是赚，每天扣你一点费用，铢积寸累可不是个小数目。

第二点：15点生意卖和15点后生意的差异

在生意日T当天15:00前买入的基金，净值依照T日净值核算；在15:00之后买入的基金，依照T+1日的单位净值核算买入。卖出的基金以此类推，15:00之前卖出的依照当日净值核算，15:00今后下单卖出的以第二天的净值核算。

这儿留意的是：买入费用跟你的持有基金类别和资金量有关，C类基金买入一般不收费的，合适中短线客。一般买入资金在100万以内的费用为0.15%，100万~500万之间的费用为0.1%，超越500万的资金，固定收费1000元。所以钱多你便是VIP待遇，钱越少收费越高，你说气不气人！

第三点：生意基金能够撤单吗？

有些基金小白，乃至还不知道生意基金是能够撤单的，认为买入了就不能撤单了，实际上有些操作失误是能够回撤的。咱们以生意日的15点为界，在15点之前下的单，在收盘前都能够撤单，但是假定你在15点之前下了单，收盘后懊悔了，想要撤单，这个时分撤单是无效的，过了15点是撤不了单的。不过，你要是在生意日T日的15点之后下的单，在T+1日15点之前都能够撤单，所以你在生意基金时要掌握好时刻点。

举个比方：

1.假定你在2月18日上午10点下单买基金，后来计划不买了，只要在15点收盘前（包括15点）撤回，本次生意便是撤销成功；假定你上午10点下单，到了晚上就懊悔买基金了，想要撤单，此时是撤不了单的。

2.假定你在2月18日晚上20点左右看了我的文章，一时激动地想买基金了，所以你下了单，买了几万块。第二天正午这事给你媳妇知道了，跟你闹着吵，不让你买，此时你是能够撤单的；但是后来下午你打麻将把这事给忘记了，比及晚上回来你媳妇查看时，你想要再撤单那是没用的了，过了15点之后撤单无效！此时你只能一差二错了。

第四点：持有时刻怎样算

基金不同于股票，不是T+1的形式，今日买明日就卖的短线生意。你买进去了之后最好要持有7天以上再卖出，不然你卖出的费用十分高的，一般基金公司会收取你1.5%的手续费，赚的钱都不行交手续费的。所以想卖基金的时分算好持有时刻，避免多花冤枉钱。

留意这儿的基金持有时刻7天，是指依照天然日来核算的，周末和节假日也核算在内；基金持有开端时刻是从承认日开端核算的。

举个比方：

1.在2021年2月18日（周四）15:00前购买了基金，那么2月19日（周五）为承认成交日，基金的持有天数便是从2月19日开端核算的。

2.在2021年2月19日（周五）15：00前购买了基金，那么2月22日（下周一）才是基金的承认成交日，周末对错生意日，是不算承认日的，核算持有天数从2月22日开端核算。

一起需求留意的是：卖出到余额宝和卖出到银行是有时刻不同的，一般卖出到余额宝到账快，卖出到银行比较慢。比方你今日（2月20日下单卖），余额宝到账时刻是2月23日(下周二）24:00前到账；到账银行卡时刻是2月25日24：00前（下周四），时刻相差2天。所以在你急用钱的时分，留意掌握好卖出时刻点。

总结

总归今日就先介绍这几个基金生意的细节，还有几处细节下次再说！期望这篇文章对您有所协助，喜爱的点个

最终预祝我们：牛年基金牛气冲天！

以上个人观点，仅供参阅！