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财联社（上海，记者 刘超凤）讯，财联社记者得悉，现在包含券商、基金等超越20家组织进行了第二轮基金投顾试点资历的申报，就在本周一（3月8日）已有券商向证监会上报了《基金出资参谋事务试点计划中心内容表》，其间触及问题多达100道。

在参加组织看来，经过第一批试点运转，证监会对基金投顾事务已有着十分全面的把控，各种考虑各加详尽，百题内容包含体系问题与事务逻辑问题两大方面，触及面极广，具体包含事务计划、风控执行、客户利益保证、事务施行等基金投顾事务的方方面面。这其间，组织要实在保证客户利益优先，做到事务平稳运转。

券商自称犹如“赶考”，百题悉数答完，相当于模仿展开了基金投顾事务，具有很强的场景感。怎么答好100道标题，各家组织都投入了很多人力。有基金人士表明，“熬了好几个通宵……手都要写断了。”

在职业人士看来，这一场“赶考”不只组织难，“考官们”也相同难，可以想见，考官们需求很多的时刻来阅览“考卷”。组织提交试点内容表后，下一环节是进入现场辩论，但据券商泄漏，现在暂无时刻表。

超20家组织完结第二批基金投顾试点申报

财联社记者了解到，第二轮基金投顾试点资历在本周已正式敞开申报，现在券商、基金、第三方等超越20家组织进行了资历申报。提交《基金出资参谋事务试点计划中心内容表》后，下一环节大概率是进入现场辩论，但现在暂无时刻表。

悉数参加的组织中，有国信证券、招商证券、长江证券、东方证券、光大证券、山西证券、兴业证券、国金证券等多家券商。而第二批的同意仍选用差额制，也就是说不是一切申报组织都能获得试点资历。据记者了解，有些券商尽管也提交了申请材料，但暂并未收到《基金出资参谋事务试点计划中心内容表》。

上述内容表总计100道问题，难度之高，券商自称犹如“赶考”；问题极为具体，触及面广，有券业人士表明，“经过第一批组织试点运转一段时刻后，监管对基金投顾事务更为了解，各方面的考虑也更为详尽深化。”

据财联社记者了解，会里经过“百题内容表”，要点重视了券商怎么做到客户利益优先，怎么做到事务平稳运转。

在客户利益优先方面，从收费机制、人员办理到激励机制等方面都有相关问题；在协议签署方面，则有着怎么保证客户有满足时刻阅览协议类问题；在产品组合规划方面，比第一批新增了战略组合类的事务问题，要求答复战略组合的回撤、收益率、修正时刻等详尽组织，包含依据什么思路树立战略组合，协议中是否有相应危险提醒等等；在风控方面，问题触及人员危险阻隔、岗位阻隔等方面的规划组织，并对岗位职责、岗位人员称号、乃至从业经历等都规划了问题。

不只如此，“百题内容表”还要求券商总结第一批基金投顾事务试点的经历，并从本身视点调查现在存在的缺乏。

在参加券商看来，100道问题简直“事无巨细”，犹如“赶考”一般，相当于券商模仿展开了基金投顾事务，具有很强的场景感。本次“百问”答题，券商、基金、第三方组织均投入了很多的人力与时刻，来全面准备答卷。有基金组织人士表明，申报团队为了高质量完结答卷，现已熬过了好几个通宵，担任搭档“手都要写断了”。

第一批试点券商盈余率超越八九成

2020年头，第一批7家券商获批基金投顾试点资历，包含国泰君安、申万宏源、中金公司、中信建投、银河证券、华泰证券、国联证券。自国联证券4月21日首家券商展业至10月22日华泰证券展业，7家券商7个月均上线了基金投顾事务。

“起跑最快”的国联证券，经过与很多银行、第三方基金代销组织、互联网渠道的事务洽谈协作，力求快速扩展规划，占有职业领先地位。到2021年2月4日，国联证券“基智投”基金投顾办理规划已打破70亿元，签约客户数高达7万人。

到本年2月9日，银河证券基金投顾事务“财富星-基金管家”的试点规划掩盖全国超越家营业部，托付客户挨近5万人，保有财物约20亿元。参加基金投顾的客户中，盈余客户占比超越90%，复投率远超独立购买单只公募基金的客户。

中信建投基金投顾事务，经过百种成绩影响因子和现场调研访谈，从上千支基金中严选优质标的，推出全明星均衡、勇攀顶峰等多项战略，基金投顾累计签约规划打破10亿元。

中金财富“A+基金投顾”超越95%账户处于盈余状况。上一年，中金财富从“我国50”开端试水，初次推出不收认购费，为客户树立一个账户，进行一站式财物装备，挑选我国最好的50家办理人。“我国50”在曩昔一年的时刻获得了超越170亿的客户资金认购。

依据国泰君安发布的“君享投”基金投顾事务2020年年度账单，“君享投”基金投顾事务现在服务客户现已超越3万人，专业出资团队达50人，盯梢公募基金7000只。国泰君安基金投顾事务复购率最高的是中心动力组合战略，购买人数最多的是新基建组合战略，单客户最大购买额最大达1000万元。

到2020年12月15日，申万宏源证券共服务有用签约客户人数到达2.7万人（有用客户数量1.5万人），总签约财物规划已超8亿元。即便四季度商场调整时，盈余客户在一切有用签约客户中占比到达了80%以上。

2020年10月22日，华泰证券在涨乐财富通APP上线基金投顾服务“涨乐星投”，依据数字化渠道和美国子公司AssetMark的基金研讨结构，从全商场超越7000只公募基金中，挑选出100多只备选标的并动态调整，在此基础上打造出10余个不同危险层级的组合战略，对应“打理闲钱”、“跑赢通胀”、“寻求收益”三大类出资需求场景。

据一家本次参加“赶考”的券商泄漏，他们上一年底对全职业进行了全面调研，数据来看，90%参加基金投顾的客户都获得了盈余，且持有期长。这家券商还表明，券商的人工服务是供给基金投顾事务的优势地点，陪同式服务可以有用提高客户的体会。

安全证券表明，到2021年1月6日，基金投顾试点的整体规划估计在100亿以上，客户数在50万户以上，其间大都组织的客户数在5万户左右，盈余客户占比80%以上，客户复投份额高。

基金投顾成为券商财富办理转型的重要抓手之一，重要性显而易见。国联证券方面曾表明，基金投顾是财富办理的中心形式，代表了财富办理的大方向。基金投顾经过专业的参谋服务完成从传统佣钱收费形式向依据账户财物规划收费形式的跨进，能真实完成客户财物保值增值和公司收益增加为一致方针的盈余形式，完成与客户共赢共生长。